La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une agence non gouvernementale aux États-Unis chargée d’assurer l’autorégulation au sein du secteur financier. Il supervise un large éventail d’organisations impliquées dans l’industrie et conseille les agences gouvernementales sur des questions liées à la réglementation et à la réforme financières. Les bureaux principaux sont situés à Washington, DC et à New York, avec un accès facile à la fois au cœur du secteur financier et aux décideurs politiques travaillant à Washington. L’organisation maintient également une présence Web substantielle avec du matériel pour les investisseurs, les courtiers et les membres du grand public.
L’Autorité de régulation du secteur financier a été fondée en 2007 lorsque l’Association nationale des courtiers en valeurs mobilières a fusionné avec le comité de réglementation de la Bourse de New York. L’agence établit et applique la politique du secteur financier, y compris la surveillance de la réglementation des courtiers en valeurs mobilières et des courtiers en valeurs mobilières, l’établissement de normes pour les bourses de valeurs et des activités similaires. En collaboration avec des agences gouvernementales telles que la Securities and Exchange Commission, la FINRA est impliquée dans des recommandations politiques au gouvernement, y compris des recommandations pour faire face à l’évolution des pratiques du secteur financier.
En plus d’être impliquée dans la réglementation et la surveillance de l’industrie, l’Autorité de réglementation du secteur financier offre des services de sensibilisation et d’éducation aux investisseurs. Les investisseurs peuvent rechercher des courtiers et des concessionnaires via la FINRA pour obtenir des informations sur leur histoire et leurs qualifications, par exemple. L’organisation publie du matériel éducatif et propose des cours aux membres de la communauté des investisseurs afin qu’ils puissent apprendre à prendre de bonnes décisions d’investissement. En outre, la FINRA s’efforce d’améliorer l’éducation à l’investissement afin de maintenir la participation sur les marchés plus sûre. L’organisation administre également les examens de licence requis pour de nombreuses professions de l’industrie.
Comme d’autres organisations impliquées dans l’autorégulation, l’Autorité de régulation du secteur financier répond aux personnes du secteur, ainsi qu’aux critiques en dehors de celui-ci. Le conseil des gouverneurs est composé de personnes du secteur financier, dont certaines sont élues, et d’autres qui sont nommées en fonction de la nature des postes qu’elles occupent au sein de l’industrie. Certains détracteurs de l’Autorité de régulation du secteur financier estiment que le fait d’amener le secteur à se réguler lui-même a des conséquences potentiellement dangereuses, car il peut être difficile de s’attaquer et de supprimer les comportements préjudiciables lorsqu’ils sont largement acceptés dans le secteur.