Un budget de tr?sorerie montre combien d’argent une entreprise s’attend ? gagner et ? d?penser au cours d’une ann?e. Le budget de tr?sorerie calcule les achats en esp?ces r?els ou les paiements effectu?s ou re?us. Une entreprise utilise les flux de tr?sorerie pour estimer combien elle gagnera apr?s le co?t des d?penses et pour voir quand elle devra emprunter de l’argent. Il peut ?galement utiliser un budget de tr?sorerie pour estimer quand il pourra rembourser les pr?ts.
Chaque ann?e, une entreprise doit essayer de budg?tiser les flux de tr?sorerie pour estimer ses entr?es et sorties de tr?sorerie attendues pour l’ann?e. Les rentr?es de fonds sont tout l’argent qu’une entreprise va gagner cette ann?e-l? et les sorties de fonds sont tout l’argent qu’elle d?pensera. Une entreprise qui s’attend ? d?penser plus qu’elle ne gagne a un probl?me et doit trouver un moyen plus efficace de budg?tiser.
? la fin de chaque mois et ann?e, il est important d’examiner les flux de tr?sorerie. Contrairement au budget des flux de tr?sorerie, les flux de tr?sorerie indiquent le montant r?el d’argent entrant et sortant de l’entreprise?; le budget de tr?sorerie est g?n?ralement une estimation. Le flux de tr?sorerie montre la variation de la tr?sorerie du d?but ? la fin d’une ann?e ou d’un mois. Par exemple, si une entreprise a commenc? le mois avec 20,000?30,000?USD et s’est termin?e avec 10,000?XNUMX?USD, son flux de tr?sorerie est positif de XNUMX?XNUMX?USD.
Les flux de tr?sorerie sont calcul?s en soustrayant le montant des sorties de tr?sorerie du montant des rentr?es de fonds. Pour l’exemple ci-dessus, l’entreprise a gagn? 10,000 XNUMX USD, le montant est donc positif. Si l’entreprise avait d?pens? plus qu’elle n’avait gagn? ou avait ?conomis?, le montant serait alors n?gatif.
Une fois qu’une entreprise a suivi ses entr?es et sorties de tr?sorerie pendant un an, elle peut utiliser un budget de tr?sorerie pour estimer ? quoi ressemblera sa tr?sorerie pour l’ann?e ? venir. Les flux de tr?sorerie nets sont un terme utilis? pour d?crire le ratio des liquidit?s gagn?es et d?pens?es sur une p?riode de temps. Savoir combien une entreprise peut s’attendre ? gagner l’aide ? prendre des d?cisions importantes, comme investir ou non dans une nouvelle technologie.
Les particuliers peuvent utiliser un budget de tr?sorerie dans une entreprise ? domicile. Lorsqu’elle d?marre une petite entreprise, le propri?taire doit savoir combien elle a d?pens? et combien elle a gagn?e. Cette information l’aide ? mieux se pr?parer pour l’ann?e ? venir. Elle peut d?cider si ses prix sont suffisamment ?lev?s et si elle peut ou non se permettre d’acheter de nouveaux mat?riaux qui acc?l?reraient la production.
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