Les consultants financiers agr??s sont des professionnels de la comptabilit? et de l’?conomie qui ont suivi un programme complet comprenant une formation formelle, une exp?rience pratique et des examens d?taill?s afin d’?tre reconnus comme hautement qualifi?s dans leurs domaines d’expertise. D?velopp?s et exploit?s par l’American College of Bryn Mawr, les ChFC sont form?s pour fournir des conseils et des services li?s aux assurances, aux imp?ts, ? la planification successorale et ? la planification de la retraite, entre autres. Le candidat retenu au programme de consultant financier agr?? fera preuve de beaucoup de d?vouement et d’expertise, et sera pr?t ? subir un examen minutieux avant d’obtenir le statut.
Il y a plusieurs ?l?ments essentiels que tout candidat doit poss?der afin d’?tre consid?r? pour l’inclusion dans le programme. Premi?rement, le consultant financier agr?? potentiel devra poss?der un minimum de trois ans d’exp?rience dans certains aspects du secteur financier. En plus d’une exp?rience de travail pratique, un candidat retenu pour le programme de consultant financier agr?? trouvera le processus beaucoup plus facile lorsqu’il aura obtenu un dipl?me li? ? la finance et ? l’investissement. L’?ducation formelle pr?alable n’est pas n?cessairement une condition pr?alable, mais elle contribuera ? rendre les examens r?els beaucoup plus faciles ? comprendre et ? terminer. Souvent, il est recommand? que le candidat poss?de au moins un dipl?me de deux ans avant de faire une demande.
L’examen final avant l’octroi du statut de consultant financier agr?? sera tr?s d?taill?. Des sections de l’examen porteront sur des aspects aussi importants que les assurances, les investissements et la planification fiscale, ainsi que la planification successorale g?n?rale et les questions financi?res quotidiennes, telles que la budg?tisation. En g?n?ral, un ChFC est cens? avoir une compr?hension compl?te des questions financi?res et est capable de relier la cr?ation d’une condition fiscale responsable dans le cadre de la r?alisation de cette condition. De nombreuses personnes qui recherchent un consultant ? service complet rechercheront automatiquement un professionnel ayant obtenu le statut de consultant financier agr??.