Un conseiller financier agr?? est une personne qui assiste les clients dans leurs d?cisions d’investissement. Le conseiller financier fournit une analyse de divers v?hicules d’investissement et instruments financiers. Cette analyse est utilis?e par le conseiller pour offrir des conseils au client concernant la planification financi?re et la strat?gie d’investissement du client.
L’objectif principal du conseiller financier agr?? est de conseiller le client concernant les d?cisions qui auront un impact positif sur la situation financi?re future du client. En tant que tel, le travail du conseiller financier implique une connaissance des lois fiscales, des assurances, des rentes et d’autres options d’investissement et d’?pargne. Une compr?hension de la planification successorale est ?galement utile.
Les conseillers financiers agr??s, ?galement appel?s planificateurs financiers ou consultants financiers, travaillent avec des particuliers, des petites entreprises et des soci?t?s. Un planificateur financier qui consulte principalement des particuliers en tant que clients est g?n?ralement d?sign? comme un conseiller financier personnel. Le terme conseiller financier est g?n?ralement r?serv? aux personnes employ?es par une soci?t? de services financiers, telle qu’une soci?t? de bourse.
Aucune formation sp?cialis?e n’est requise pour assumer le titre de conseiller financier agr??. Cependant, de nombreux conseillers financiers recherchent une formation formelle dans des domaines tels que la finance, les affaires ou la comptabilit?. De plus, aucune licence n’est requise pour exercer les fonctions de conseiller financier agr??. Certains conseillers pr?f?rent vendre certains des instruments financiers qu’ils recommandent ? leurs clients. De nombreux produits, tels que les assurances, les rentes et les valeurs mobili?res, exigent que le vendeur d?tienne une licence pour ce produit.
Bien qu’une formation sp?cialis?e ne soit pas une condition pr?alable, certains planificateurs financiers souhaitent approfondir leurs connaissances et leur expertise. Pour ceux qui souhaitent le faire, il existe des organisations et associations professionnelles au sein de l’industrie des services financiers qui offrent une formation formelle. Une telle formation peut souvent rehausser la r?putation d’un conseiller dans la profession et lui permettre d’?tre per?u comme un expert dans son domaine.
Un crit?re d’une grande importance pour un conseiller financier agr?? est celui de l’int?grit? personnelle. Un planificateur financier est au courant des informations financi?res intimes et personnelles du client. Il est essentiel que le conseiller puisse se fier ? ces informations sensibles. Il est ?galement essentiel qu’un planificateur agisse et conseille toujours avec le meilleur int?r?t du client comme priorit? principale.