Un courtage institutionnel est une société de courtage qui se concentre sur les clients qui sont en affaires pour détenir et faire croître des actifs. Souvent, l’accent est mis sur des institutions telles que les sociétés, les fonds de pension, les fonds communs de placement ou les compagnies d’assurance. Selon la manière dont le courtage est structuré, il peut ou non fournir des services à des clients particuliers ou particuliers, à moins que leurs niveaux de négociation ne soient similaires à ceux d’une institution.
Il n’est pas inhabituel pour une maison de courtage institutionnelle de se spécialiser sur un type particulier de fonds ou de société en tant que clientèle principale. Par exemple, la maison de courtage peut préférer travailler avec des compagnies d’assurance uniquement, aidant ces clients à développer les actifs sous-jacents qui aident à soutenir leur entreprise. Une maison de courtage différente peut être plus axée sur l’aide aux entreprises à utiliser les fonds communs de placement comme moyen d’augmenter les prestations de retraite pour les employés. Ce type de spécialisation est souvent considéré comme un avantage, car le courtage institutionnel qui se concentre sur un domaine d’investissement spécifique est censé être un expert et capable de fournir des informations plus complètes à leurs clients.
La plupart des sociétés de courtage institutionnel offrent une large gamme de services et d’accompagnement à leur clientèle. Outre les services d’investissement de base, la maison de courtage est également susceptible d’offrir diverses formes de recherche en investissement, des opportunités d’assister à des séminaires sur diverses questions et stratégies financières et diverses formes de soutien administratif. De nombreuses entreprises offrent aujourd’hui un accès en ligne aux comptes, ainsi que des bulletins hebdomadaires ou mensuels contenant des éléments d’intérêt pour les clients. Alors que presque toutes les maisons de courtage institutionnelles offrent un soutien en temps réel pendant les heures normales de bureau, certaines offrent également un contact direct avec un courtier après les heures et même le week-end. Selon la nature de l’institution impliquée, ce type de soutien peut être très important.
Choisir le bon courtage institutionnel implique d’examiner de près les frais et charges associés aux différents types de transactions, et les voies de communication mises à la disposition de l’investisseur, y compris la facilité avec laquelle il est de joindre quelqu’un pendant les périodes creuses. Il est également important de considérer la capacité à exécuter des ordres en ligne ou par téléphone, ainsi que la qualité du service et de l’accompagnement reçus en termes de conseil en investissement et de recherche. Si la maison de courtage a tendance à servir une clientèle plus large, il faut prendre soin de déterminer le niveau de compétence de l’entreprise avec le type particulier d’institution, en s’assurant qu’il convient bien au client potentiel.