La gestion de fortune est un concept de service financier qui a émergé comme une offre spécifique au cours des années 1990. En règle générale, les entreprises qui proposent un tel forfait offrent à leurs clients une large gamme de services financiers qui comprendront des éléments de base tels que la planification successorale, la gestion d’actifs et même des options de banque privée. L’utilisation de ce service peut être utile lorsqu’une personne a accumulé une grande quantité d’actifs et a besoin d’aide pour les gérer efficacement.
Dans les meilleurs exemples de gestion de patrimoine, le client pourra profiter d’une large gamme de services pouvant inclure la gestion de tout, de la tâche quotidienne banale consistant à équilibrer le chéquier à la planification à long terme d’une fiducie ou d’une succession. L’un des aspects les plus populaires d’un tel forfait est la gestion des investissements et la planification fiscale qui y est associée. Ce service financier peut également être utile aux personnes qui commencent tout juste à faire fructifier leurs actifs et qui préfèrent passer du temps à s’occuper d’autres problèmes que de gérer leurs finances.
La gestion de patrimoine étant une forme de services bancaires privés, les personnes qui souhaitent entrer dans le domaine se préparent généralement en obtenant des diplômes directement liés aux disciplines financières. Un large éventail de professionnels peut être impliqué dans ces services, notamment des avocats, des experts-comptables agréés, des professionnels de l’assurance et des courtiers. Ces dernières années, les cours et séminaires accrédités sur la gestion de patrimoine sont devenus plus courants à mesure que la demande pour ce type de service a augmenté.
Les services inclus dans un package de gestion de patrimoine incluront souvent la gestion du portefeuille d’investissement, avec des courtiers habilités à acheter et vendre au nom du client. Les avocats aideront à structurer les sociétés familiales, les fiducies et d’autres éléments qui peuvent rendre la planification successorale plus complète. En ce qui concerne les impôts, les clients prépareront également tous les rapports et déclarations, offriront des conseils sur les lois fiscales liées à divers aspects de la succession et fourniront des conseils généraux dans le meilleur intérêt du client.