Les services de conformité sont des entités au sein d’une maison de courtage ou d’une bourse qui veillent à ce que toutes les transactions soient effectuées dans le cadre des réglementations applicables. Également connu sous le nom d’unité de conformité, le service de conformité prendra en compte à la fois les normes gouvernementales applicables ainsi que toutes les réglementations créées et suivies au sein de la maison de courtage ou de la bourse spécifique. En général, le service de conformité s’assure que toutes les transactions sont légales, éthiques et dans le meilleur intérêt des clients concernés.
En ce qui concerne les maisons de courtage et les bourses basées aux États-Unis, le service de conformité se concentrera principalement sur la conformité de toutes les transactions avec les réglementations établies par la Securities and Exchange Commission. C’est la tâche de la SEC de rédiger une législation qui régit toutes les activités d’investissement aux États-Unis. Le service de conformité de chaque maison de courtage s’assurera qu’aucun aspect d’une transaction effectuée par l’intermédiaire de la société n’est illégal de quelque manière que ce soit. Dans le même temps, la maison de courtage peut avoir rédigé certaines règles déontologiques allant au-delà des exigences de base de la SEC. S’il est découvert qu’une activité de négociation viole cette éthique codifiée, un client peut être rejeté ou un courtier en infraction peut être séparé de l’entreprise.
Le service de conformité fonctionne dans le but d’assurer le fair-play à tout moment. Parallèlement au traitement ordonné et légal des ordres des clients, le service de conformité analysera également les transactions effectuées pour le compte du portefeuille d’investissement de l’entreprise. Ce processus peut aider à s’assurer qu’il n’y a pas de questions sur la manière dont l’entreprise choisit de faire des investissements, et aide à fournir des périmètres pour les actions des courtiers qui exécutent ces ordres.
Lorsqu’il s’agit de bourses, la présence d’un service de conformité est également utile. En évaluant diverses incidences de négociation, il est possible de s’assurer que toutes les activités sont menées d’une manière acceptable et dans le cadre des directives fournies par la juridiction locale. Cela peut aider à minimiser l’incidence de pratiques déloyales telles que le délit d’initié, ainsi qu’à identifier les investisseurs qui ont recours à des pratiques commerciales douteuses. En ce sens, le service de conformité au sein d’une bourse donnée protège tous les investisseurs participants de subir une perte due à des pratiques illégales et contraires à l’éthique de la part de quelques-uns.