Un syst?me de tr?sorerie est un syst?me de gestion qui permet ? un administrateur ou ? un gestionnaire de suivre de pr?s les flux de tr?sorerie et de s’assurer qu’ils sont ad?quats. Alors que les entreprises gagnent de l’argent en achetant et en vendant des produits ou des services, l’argent qui entre est souvent tr?s important. Les clients peuvent n’?tre tenus de payer que de temps en temps, mais les factures et la paie peuvent devoir ?tre pay?s avant que ces paiements ne soient re?us.
Pour les petites entreprises qui ne comptent que quelques employ?s, la gestion d’un syst?me de tr?sorerie peut ?tre une chose facile, mais si et quand l’entreprise commence ? se d?velopper, cela peut rapidement devenir plus difficile. Les employ?s d?pendent de l’argent qu’ils sont pay?s, et s’il n’est pas l? parce qu’il n’y en a pas assez pour la masse salariale, cela affectera non seulement le moral, mais pourrait entra?ner un roulement ?lev?. Les factures qui ne peuvent pas ?tre pay?es pourraient emp?cher les fournisseurs de livrer. M?me si le mod?le d’affaires est solide, si la tr?sorerie est un probl?me, l’entreprise pourrait ?tre en s?rieuse difficult?.
Un bon syst?me de tr?sorerie examinera toutes ces questions, en accordant une attention particuli?re aux comptes clients, aux sommes dues ? l’entreprise et aux comptes fournisseurs, les sommes que l’entreprise doit ? quelqu’un d’autre, comme un fournisseur ou un service public. La paie peut ?galement relever des comptes d?biteurs, mais cette partie de l’entreprise est g?n?ralement consacr?e ? des comptes externes. Il peut exister un moyen de g?rer ces comptes, par exemple en restructurant les cycles de facturation, afin que l’entreprise re?oive davantage d’entr?es et de sorties r?guli?res.
La gestion de l’argent en caisse est ?galement importante. ?conomiser cet argent pour l’utiliser comme mesure temporaire pour payer les factures jusqu’? ce qu’il puisse ?tre reconstitu? est une strat?gie courante. C’est ce qu’on appelle souvent un fonds de r?serve, et il est utilis? jusqu’? ce que le flux de tr?sorerie puisse le reconstituer, agissant un peu comme un r?servoir dans un syst?me d’eau. L’argent peut ?tre conserv? dans un compte portant int?r?t pour cr?er m?me un petit revenu r?siduel pour l’entreprise. Le fonds de r?serve n’est pas un compte d’urgence, mais une partie du syst?me.
Ceux qui ont du mal ? mettre en place un syst?me de tr?sorerie ad?quat par eux-m?mes ont plusieurs options. Une analyse des flux de tr?sorerie effectu?e par un conseiller financier d’entreprise pourrait ?tre effectu?e pour aider ? mettre en place un syst?me sur mesure pour une entreprise. Il existe ?galement des logiciels disponibles qui peuvent g?rer certaines de ces t?ches, bien que cela n?cessite souvent que l’utilisateur ait des comp?tences en mati?re de tr?sorerie.
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