Qu’est-ce qu’une banque principale ?

Une banque de premier ordre est l’une des 50 plus grandes banques du monde. Les principales banques échangent un certain nombre d’instruments financiers entre elles et jouent un rôle clé dans le commerce mondial. Malheureusement, le terme «banque principale» est devenu entaché d’activités frauduleuses, et il est donc important d’être extrêmement prudent lorsque ce terme est utilisé pour savoir comment quelqu’un l’utilise.

Une véritable banque de premier ordre est une entité bancaire majeure telle que la Banque mondiale. Les banques de premier plan peuvent négocier une variété d’instruments financiers, en particulier des titres comme les titres d’État tels que les obligations. Le mouvement d’argent entre les principales banques facilite le commerce entre les entreprises, permet aux nations de s’accorder des prêts les unes aux autres et fournit un mécanisme pour le commerce mondial. Les principales banques déplacent quotidiennement des sommes substantielles dans le monde entier et peuvent avoir des succursales et du personnel partout dans le monde.

Il est possible de déterminer quelles banques sont les principales banques en examinant les comptes qu’une banque gère et son rôle dans le climat des affaires mondial. Les banques qui gèrent un volume de comptes élevé, travaillent avec des clients de premier plan tels que des entreprises mondiales et sont impliquées dans des transactions internationales sont des exemples de banques de premier plan. Les États-Unis, la Suisse et la Grande-Bretagne sont des sites communs pour les sièges sociaux des principales banques, bien que des bureaux dans le monde entier garantissent que les services bancaires sont disponibles où et quand ils sont nécessaires.

Dans certains types de stratagèmes frauduleux, un escroc peut approcher quelqu’un en lui promettant un investissement à faible risque et à rendement élevé. La cible de l’escroquerie est assurée que les fonds seront investis dans des « banques de premier ordre », et l’escroc fournit généralement une documentation abondante. Cela peut inclure des brochures, des prospectus et d’autres documents destinés à véhiculer la légitimité de l’opération. Les fraudeurs peuvent ouvrir des comptes dans des banques avec « prime » à leur nom qui ne sont pas réellement des banques de premier ordre pour renforcer l’illusion.

Une fois que la cible abandonne l’argent, le fraudeur disparaît. Certains signes indiquant qu’un investissement bancaire de premier ordre proposé peut être une fraude incluent des promesses incroyables, telles que la promesse que les investissements doubleront en un mois, ainsi que le secret. Les vraies banques de premier ordre ont des opérations ouvertes et transparentes. Dans une fraude, on peut dire à quelqu’un de ne rien dire à personne ou de rater une transaction ou de ne pas consulter de conseillers financiers ou d’avocats au sujet de la transaction. L’insistance sur le secret dans la transaction est un signe que la transaction peut ne pas être au niveau, même si quelqu’un prétend qu’une banque principale est impliquée.