Conosciuto anche come cambio di telefono, il cambio di telefono è il processo di immissione di un ordine con un broker o un rivenditore, utilizzando il telefono come mezzo. In genere, l’ordine avrà a che fare con il patrimonio di un fondo comune o di una rendita vitalizia. Quando viene chiesto di spiegare il passaggio telefonico, la risposta di solito comporta la spiegazione della strategia come mezzo per spostare i fondi da un fondo comune o rendita variabile a uno di tipo simile, consentendo all’investitore di massimizzare il potenziale ritorno sui fondi investiti nei due fondi coinvolti.
Le basi del cambio di telefono comportano l’immissione di un ordine verbale con un broker o il gestore del fondo. Non è insolito per il convenuto sottolineare che uno dei principali vantaggi di questo approccio è che l’investitore può presentare la richiesta in un periodo di tempo molto breve e che l’ordine può essere eseguito entro pochi minuti dalla presentazione della richiesta. Ciò significa che l’investitore può trarre vantaggio dai cambiamenti nel mercato che consentiranno ai fondi trasferiti di iniziare immediatamente a generare un rendimento. Sebbene il processo possa far risparmiare solo pochi istanti, la differenza nei rendimenti può essere significativa, a seconda di quali movimenti si stanno verificando con i titoli inclusi in ciascuno dei due fondi.
Oggi l’invio di richieste di questo tipo può essere effettuato online, tramite una connessione sicura tra l’investitore e l’impresa che esegue effettivamente la transazione. A seconda di come l’azienda ha configurato questa interfaccia, l’effettiva esecuzione potrebbe richiedere un po ‘più di tempo rispetto alla telefonata e al dialogo diretto con il consulente. Anche se non c’è una differenza apprezzabile nel tempo necessario per eseguire l’ordine, molti investitori trovano che comunicare verbalmente con il consulente sia più soddisfacente che inviare la richiesta online.
Un altro motivo per cui il passaggio telefonico continua a durare è che il processo elimina la necessità di essere online al momento della presentazione della richiesta. Ciò significa che l’investitore può trovarsi in un’area in cui la connettività wireless è alquanto inaffidabile e comunque raggiungere un broker tramite rete fissa ed effettuare l’ordine. Questo vantaggio viene spesso utilizzato come mezzo per dimostrare perché la commutazione del telefono può essere altrettanto efficiente nello spostamento di risorse quanto qualsiasi altro metodo e persino più efficiente in situazioni specifiche.
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