Para se tornar um gerente de fundo fiduciário, você deve se formar em negócios e obter uma experiência de trabalho significativa em gestão de investimentos e ativos. Você pode obter um diploma de bacharel e, eventualmente, um mestrado em negócios, economia ou finanças, com concentração em finanças ou planejamento financeiro. Depois de trabalhar em finanças por vários anos e aprender bastante sobre produtos financeiros, carteiras de investimentos e flutuações de mercado, você pode começar a trabalhar como administrador de fundos em várias funções e, eventualmente, tornar-se gerente de fundos fiduciários, como parte de uma empresa ou encontrando seus próprios clientes.
Os requisitos do administrador do fundo fiduciário incluem educação financeira extensiva e um histórico comprovado de trabalho com investimentos e portfólios. Alguns profissionais de negócios podem entrar diretamente em um programa de mestrado, enquanto outros podem entrar no mercado de trabalho por vários anos primeiro. De qualquer forma, começar a trabalhar como administrador de fundos geralmente requer outro grau, anos de experiência em emprego financeiro e várias mudanças de carreira.
Os gerentes de investimento devem ter habilidades em contabilidade, investimento, pesquisa e análise de mercado, portfólios de balanceamento e, no caso de fundos fiduciários, supervisionar as regras dos fundos e executar desembolsos. Um fundo fiduciário tem muitas diretrizes e pode ser estruturado de várias maneiras. Um gerente deve estar familiarizado com essas diretrizes e estruturas, bem como com todas as leis e regulamentos relacionados a diferentes tipos de fundos fiduciários.
Antes de se tornar um gerente de fundo fiduciário, você pode trabalhar no setor bancário, no mercado de ações ou em um setor financeiro relacionado. As carreiras de gestores de fundos fiduciários podem ter várias faixas e muitas acabam no setor após várias mudanças de carreira. Uma das faixas mais rápidas é obter um MBA (Master of Business Administration). Os mestrados também se tornaram cada vez mais especializados, com programas credenciados que oferecem diplomas como MF (Master of Finance), MSF (Master of Science in Finance) e MFP (Master Financial Professional).
Outra faixa de nível profissional que o preparará para se tornar um gerente de fundo fiduciário está recebendo o título de CFA (Chartered Financial Analyst). Semelhante a um MF e MBA, este título se concentra em finanças, mas dá atenção especial à análise de investimentos e gerenciamento de portfólio. Pode haver menos ênfase em tópicos como modelagem financeira e outros elementos importantes de um programa de mestrado, mas os programas CFA são amplamente reconhecidos como o padrão para profissionais que desejam se tornar gestores de fundos. Eles geralmente são programas de auto-estudo que levam cerca de quatro anos para serem concluídos e são muito mais baratos que os programas de MBA.
Outras certificações incluem CFMP (Certified Financial Markets Practitioner) e CIM (Canadian Investment Manager). Independentemente de onde você planeja trabalhar, graus ou credenciais mais altos são cada vez mais um requisito para avançar e ser levado a sério em seu campo. Antes de trabalhar por conta própria ou encontrar seus próprios clientes, é útil obter o máximo de experiência financeira possível. Além de educação e experiência, para se tornar um gerente de fundos fiduciários, muitas vezes é necessário personalidade, confiança, integridade e excelentes habilidades de organização e comunicação.