Qualquer pessoa que queira se tornar um consultor de vendas financeiras pode achar que a carreira oferece estabilidade e crescimento. De fato, prevê-se que o setor de vendas financeiras continue vendo crescimento à medida que a população aumenta e mais pessoas se interessam em investir financeiramente em seu futuro. O caminho para se tornar um consultor financeiro de vendas é variado e depende de seus objetivos profissionais. Você precisará adquirir experiência prática e educacional para trabalhar como consultor de vendas financeiras; isso incluirá aulas e trabalho como estagiário ou outro cargo de nível de entrada. Você também precisará obter uma licença para vender títulos e outros instrumentos financeiros.
Um dos primeiros passos para se tornar um consultor financeiro de vendas é fazer cursos de nível superior. A obtenção de um diploma universitário com forte ênfase em administração de empresas, finanças ou contabilidade pode ajudá-lo a ingressar na profissão. Se você possui uma vasta experiência e conhecimento na área financeira, no entanto, poderá ignorar alguns dos requisitos educacionais ou usar sua experiência profissional anterior para obter crédito em um diploma.
Na maioria dos casos, você terá que passar em um exame de licenciamento para se tornar um consultor de vendas financeiras; isso é especialmente verdade se você estiver vendendo títulos. Existem vários exames que podem ser realizados para qualificá-lo para trabalhar como consultor de vendas financeiras, e o exame que você precisará fazer dependerá de onde você espera trabalhar e qual será sua principal função. A licença mais comum que os consultores buscam é uma licença para vender títulos. A aprovação em exames relacionados a valores mobiliários e finanças exige estudo e preparação extensivos. Você pode obter guias de estudo para exames de valores mobiliários entrando em contato com a diretoria que administra o exame.
Está se tornando mais comum para os empregadores revisar o histórico de crédito dos candidatos antes de oferecer emprego financeiro. É uma boa ideia revisar e limpar quaisquer entradas de crédito problemáticas antes de tentar se tornar um consultor financeiro de vendas e se candidatar a posições em campo. Se você teve problemas de crédito no passado e demonstrou ser responsável pela limpeza de seu crédito, estará em uma posição melhor do que se tiver um histórico de crédito negativo existente. Os problemas atuais de crédito podem sugerir a um empregador que você esteja mal equipado para lidar com a responsabilidade de gerenciar os assuntos financeiros dos clientes. Em alguns casos, mesmo um histórico de condução ruim ou histórico de DUI pode resultar em dificuldade em ser contratado.
Você também deve trabalhar para desenvolver uma pele resistente, se planeja se tornar um consultor de vendas financeiras. A venda de instrumentos financeiros será necessária para o trabalho, e você precisará lidar com a rejeição de maneira graciosa e profissional. Prospecção e realização de vendas é uma grande parte do trabalho e, em sua função, você terá que entrar em contato com clientes em potencial para interessá-los e conhecer seus serviços.