Um consultor financeiro ? um especialista especialmente treinado que fornece conselhos sobre planejamento e investimentos financeiros. Em muitos pa?ses, algu?m que deseja oferecer servi?os como consultor financeiro deve ser licenciado pelas autoridades apropriadas; isso garante aos clientes do consultor que ele possui o conhecimento especializado necess?rio para certos aspectos do trabalho, como aconselhamento sobre investimentos em valores mobili?rios. Nos Estados Unidos, ? poss?vel obter uma licen?a de consultor financeiro passando nos exames das licen?as das s?ries 7 e 66.
Os testes dessas licen?as juntos s?o chamados de Exame de Direito Combinado Uniforme do Estado e s?o administrados pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro). Este teste ? realizado para garantir que os profissionais de investimento conhe?am as regras do investimento p?blico. Os participantes do teste devem receber uma pontua??o igual ou superior a 70 para passar na S?rie 7 e um 75 ou superior para passar na S?rie 66. O candidato deve passar nos dois exemplos para receber uma licen?a de consultor financeiro.
Para fazer o teste da s?rie 7, voc? deve ter um patrocinador. Como voc? j? deve trabalhar no setor de servi?os financeiros antes de fazer o exame, seu empregador geralmente ? seu patrocinador e paga as taxas do curso. O exame da s?rie 66 n?o exige um patrocinador, mas esses dois testes geralmente s?o realizados na mesma ?poca, com o empregador pagando todas as taxas.
Depois de ter um patrocinador, voc? deve preencher o formul?rio U10 para o teste da S?rie 7 e o formul?rio U4 para o teste da S?rie 66. Em seguida, os formul?rios e as taxas do exame devem ser enviados ? FINRA. Agora voc? deve come?ar a estudar para os testes, o que pode ser intimidador e esmagador para algumas pessoas. Existem muitos recursos online e impressos para ajudar no estudo, incluindo testes pr?ticos.
Em seguida, voc? receber? um aviso de inscri??o pelo correio. Este formul?rio confirma seu registro e fornece uma data de validade. Ambos os exames devem ser aprovados antes desta data, que normalmente ? de 120 dias ap?s a inscri??o. O aviso de inscri??o tamb?m fornecer? outras informa??es sobre a realiza??o de testes, incluindo locais de exames. Encontre o local do exame local e ligue para marcar uma consulta, garantindo que haja tempo de estudo suficiente antes de fazer os testes.
No dia do teste, leve l?pis e papel em branco extras para fazer os c?lculos, embora provavelmente o teste seja administrado por computador. Certifique-se de descansar bastante na noite anterior e tomar um bom caf? da manh? no dia do teste. Os testes levar?o algumas horas para serem conclu?dos e, embora geralmente sejam realizados juntos, n?o s?o realizados no mesmo dia. Se voc? n?o for aprovado, os exames poder?o ser feitos novamente desde que estejam antes da data original de validade de 120 dias.
Geralmente, n?o ? necess?ria uma licen?a de consultor financeiro para realizar alguns dos trabalhos financeiros t?picos, mas ? necess?ria uma licen?a para vender im?veis, seguros, t?tulos, fundos m?tuos ou a??es. Sem uma licen?a de consultor financeiro, um consultor n?o pode sugerir esses tipos de produtos financeiros a um cliente. Ele ou ela s? podem falar sobre todos os produtos dispon?veis de maneira imparcial, fornecendo ao cliente informa??es suficientes para tomar sua pr?pria decis?o.