A análise de segurança envolve a pesquisa e avaliação de títulos financeiros. Os títulos podem se referir a ações, títulos, fundos mútuos e muito mais. Os comerciantes usam a análise de segurança para determinar como investir em um determinado mercado, quanto investir e quando investir. Existem várias escolas de pensamento sobre como executar adequadamente a análise de segurança.
A análise fundamentalista é uma metodologia comum usada para realizar análises de segurança. Envolve o estudo do balanço patrimonial, dos relatórios financeiros e dos concorrentes de mercado de uma empresa. A análise fundamentalista faz uso de informações passadas e presentes para fazer previsões de mercado. Os comerciantes que seguem uma análise fundamentalista abordam o histórico de preços do estudo de um título de investimento específico e tentam prever o valor futuro.
Os investidores costumam usar uma abordagem de análise fundamental ao avaliar os fundamentos da operação da empresa. Eles monitoram os lucros trimestrais relatados de uma empresa, bem como seus ativos para formar uma opinião sobre o valor de suas ações. Os investidores que usam essa abordagem sabem os nomes da gerência executiva da empresa e seus históricos, incluindo sucessos e fracassos em empresas anteriores. Eles também são capazes de determinar a capacidade da empresa de obter crédito, um componente-chave para o sucesso do negócio.
A análise técnica é outra abordagem popular para análise de segurança. Os investidores que aderem a uma metodologia de análise técnica costumam levar em consideração a psicologia de outros investidores ao tomar decisões sobre um mercado de valores mobiliários. O que a maior parte dos investidores está pensando sobre uma determinada empresa é muito importante na avaliação do preço futuro, não importa se o que eles estão pensando é baseado em verdade ou boato.
Os praticantes de análise técnica também são conhecidos por usar gráficos e indicadores numéricos relacionados à variação de preços. Eles examinam todas as tendências relacionadas ao fluxo de caixa, à margem de lucro e à relação preço / lucro de uma empresa. Os analistas técnicos normalmente negociam de acordo com regras rígidas e definidas. Quando vários indicadores financeiros relativos a uma empresa estão dentro de uma faixa predeterminada, eles compram as ações. Esta análise difere da análise fundamentalista na ênfase que coloca nos indicadores de mercado sobre o desempenho de uma empresa individual.
Os investidores que combinam as duas abordagens para a análise de segurança são freqüentemente chamados de analistas quantitativos. Todas as principais escolas de pensamento sobre análise de segurança têm investidores que mantiveram um histórico de sucesso de longo prazo. Em sua essência, a análise de segurança envolve pesquisas aprofundadas sobre vários indicadores, alguns muito mais importantes do que outros. Corretoras e bancos de investimento contam com analistas de segurança para proporcionar sucesso de longo prazo a seus clientes.