O banco de investimento de middle market refere-se ao processo pelo qual firmas de investimento especializadas aconselham e ajudam a levantar capital para empresas consideradas middle market. Embora várias empresas usem parâmetros diferentes, uma empresa é geralmente considerada mercado intermediário se gerar receita anual entre $ 25 milhões de dólares americanos (USD) e $ 1 bilhão de dólares. Essas empresas são geralmente de propriedade privada e podem precisar do capital para sobreviver a tempos financeiros difíceis ou para empreender uma nova iniciativa de negócios. Usando bancos de investimento de médio porte, essas empresas podem ajudar a localizar o capital para atingir seus objetivos comerciais finais.
O banco de investimento é um serviço crucial usado por muitas empresas. Os vários bancos de investimento podem fornecer aos seus clientes uma vasta gama de serviços que vão além da obtenção de capital de investimento. Essas empresas têm experiência no mundo dos negócios que lhes permite analisar os modelos de negócios de suas empresas clientes e sugerir caminhos para que essas empresas tenham sucesso no longo prazo. Quando esse processo ocorre com as empresas que se situam em algum lugar entre as empresas de primeira linha que dominam o mercado e as pequenas empresas que estão começando, é conhecido como banco de investimento de médio porte.
As empresas consideradas middle market podem ter diferentes motivos para precisar dos serviços de um banco de investimento para ajudá-las a obter o financiamento que desejam. Muitas empresas de médio porte já passaram por tempos melhores, mas atualmente estão passando por dificuldades, e o capital de investimento pode servir como uma tábua de salvação para essas empresas. Por outro lado, algumas empresas do mercado intermediário podem estar em ascensão, e uma injeção de recursos pode ser o ímpeto para a ascensão para coisas maiores e melhores. Em qualquer dos casos, o banco de investimento de médio porte pode ser a solução perfeita.
O financiamento obtido por meio do processo de banco de investimento de médio porte pode assumir várias formas. Uma empresa privada pode chegar a investidores de capital privado, que doam o capital em troca de uma participação na propriedade da empresa. A versão extrema desse arranjo ocorre quando os investidores basicamente compram a empresa em questão.
O uso de bancos de investimento de médio porte também pode ser uma forma de as empresas privadas abrirem o capital. As empresas de médio porte geralmente exigem o financiamento proveniente de uma oferta pública inicial no mercado de ações, e um banco de investimento pode ser o canal para ajudar isso a ocorrer. Seja qual for a situação, um banco de investimento tem a capacidade de analisar a situação específica e fazer sugestões com base no que é certo para a empresa. O banco de investimento também tem as conexões, por meio de sua experiência empresarial, para conectar uma empresa em busca de financiamento com os investidores dispostos a fornecê-lo.