O patrimônio líquido médio é o saldo médio de um investidor individual em uma conta de negociação. Uma conta de negociação geralmente é fornecida por um corretor para manter os títulos financeiros e outros ativos de um cliente, que são conhecidos como patrimônio do cliente. Os corretores precisam conhecer o patrimônio de seus clientes para otimizar os serviços que oferecem. Muitos investidores, no entanto, empregam estratégias que envolvem negociação frequente de títulos e, portanto, pode ser difícil avaliar os padrões gerais de negociação. O patrimônio líquido médio pode ser uma maneira mais útil de avaliar as negociações de um investidor.
O termo patrimônio líquido pode ter muitos significados diferentes, mas geralmente é usado para se referir a um valor dado pela propriedade. No contexto de investimento, o patrimônio líquido inclui títulos financeiros, como ações e opções. Ações são uma forma de propriedade em uma empresa – uma empresa normalmente emite um número fixo de ações que flutuam com o valor da própria empresa. Em uma empresa de capital aberto, essas ações estão disponíveis ao público para qualquer pessoa comprar como um investimento. O patrimônio líquido pode se referir ao valor total das ações pertencentes a um investidor.
Na prática, uma corretora ou corretora pode oferecer a seus investidores uma conta de negociação para administrar seus títulos financeiros. Uma conta de negociação é particularmente útil quando um investidor deseja comprar e vender ações com frequência. A conta é uma interface conveniente na qual os estoques podem ser gerenciados. Os corretores da bolsa podem fornecer vários níveis de envolvimento nas decisões de um investidor – alguns corretores cobram taxas de prêmio para aconselhar sobre quase todas as decisões, enquanto alguns simplesmente oferecem acesso a uma conta na qual o investidor pode negociar.
Os corretores que gerenciam as contas de negociação dos clientes têm interesse em saber quanto patrimônio seus clientes possuem. Essas informações podem ajudá-los a planejar serviços futuros, porque suas comissões costumam ser afetadas pelo patrimônio líquido de seus clientes. O alto patrimônio líquido normalmente se correlaciona com as altas comissões do corretor. Portanto, os corretores irão caracterizar seus clientes com base no patrimônio de suas contas de negociação. Isso pode ajudá-los a tomar decisões que maximizarão o retorno dos serviços que oferecem.
Dependendo do comportamento do investidor, o saldo em uma conta de negociação pode oscilar amplamente. Por esse motivo, os corretores costumam usar o patrimônio líquido médio como uma medida mais útil do patrimônio líquido de seus clientes. O patrimônio médio em uma conta de negociação é muito mais importante do que o patrimônio instantâneo para muitos clientes. Os corretores podem usar uma variedade de maneiras para medir os padrões de negociação de seus investidores, mas o patrimônio líquido médio continua a ser uma das maneiras mais rápidas de avaliar um investidor.