Um “arquivamento de notificação” é um documento que fornece informações à Securities and Exchange Commission (SEC) sobre um consultor de investimentos. As pessoas que desejam oferecer serviços de investimento precisam se registrar na SEC e atender a certos padrões para praticar. Além disso, os estados individuais podem exigir cópias desses documentos para que possam verificar a autenticidade dos consultores de investimento em suas regiões. Este formulário deve ser atualizado regularmente e está à disposição dos clientes.
A SEC exige o uso do Formulário ADV para arquivamentos de notificações. Isso inclui dois componentes. A seção um fornece informações gerais sobre o consultor e a empresa, incluindo localização, registros de ações disciplinares e experiência. As informações de contato atuais também devem ser disponibilizadas. É fornecida uma série de caixas para os conselheiros usarem ao preencher o formulário para garantir que incluam todas as informações necessárias.
Na segunda parte do formulário de notificação, os consultores precisam fornecer brochuras sobre os serviços que oferecem, suas tabelas de taxas e outras informações comerciais. Esses documentos são escritos em linguagem simples para que possam ser facilmente compreendidos pelos investidores. Os reguladores da SEC os revisam para determinar se as divulgações são adequadas e para garantir que um consultor de investimentos esteja observando a ética profissional no fornecimento de informações aos clientes.
Os clientes podem pedir para ver uma notificação antes de assinarem um contrato com um consultor de investimentos. Este formulário pode fornecer informações sobre as qualificações, experiência e serviços da pessoa para ajudar um cliente a decidir se o consultor é adequado. O formulário deve ser atualizado, indicando que o consultor de investimentos está acompanhando os requisitos de registro. Em caso de mudanças, os consultores notificam seus clientes, bem como atualizam o arquivo de notificação para manter a SEC informada da situação. As transições podem ocorrer quando as pessoas mudam de empresa, iniciam novas empresas ou vendem suas empresas, e isso deve ser documentado.
A regulamentação dos consultores de investimento visa proteger o público em geral. Ao exigir o preenchimento de uma notificação, a SEC e os estados individuais podem monitorar quem está trabalhando como consultor de investimentos, que tipos de serviços são oferecidos e se as pessoas estão qualificadas para o trabalho. Em caso de reclamações e disputas, esta documentação pode se tornar importante. Os clientes podem apresentar queixas diretamente à SEC se acreditarem que as informações são falsificadas ou se houver disputas com seus consultores que não possam ser resolvidas por outros meios. A ação disciplinar pode ser considerada se os regulamentos ou a ética legal forem desconsiderados.