Os fundos equilibrados t?m a ver com a estrutura de uma estrat?gia de investimento envolvendo fundos m?tuos. A id?ia b?sica por tr?s do fundo equilibrado ? garantir que haja um equil?brio mais ou menos equitativo entre os tipos de investimentos que fazem parte do fundo m?tuo. Entende-se que um fundo equilibrado est? em boa posi??o para fornecer algum tipo de crescimento consistente de um ou mais investimentos inclu?dos no fundo m?tuo, ao mesmo tempo em que cria um baixo risco para o investidor. Aqui est?o algumas informa??es sobre quais tipos de componentes normalmente comp?em um fundo equilibrado e o que esperar em termos de desempenho.
Como a estrat?gia por tr?s de um fundo equilibrado tem tudo a ver com manter as coisas em propor??o, ser? necess?rio haver uma certa diversifica??o nos tipos de investimentos representados no fundo. As a??es ordin?rias s?o geralmente um dos componentes do fundo equilibrado que ajuda a fornecer um padr?o consistente de crescimento, sem criar muito risco de investimento. Outros tipos de a??es tamb?m s?o frequentemente inclu?dos no portf?lio de fundos m?tuos, como a??es preferenciais. Os t?tulos de longo e de curto prazo s?o frequentemente inclu?dos. Alguns ativos na forma de caixa e participa??es em um mercado monet?rio tamb?m costumam fazer parte de uma estrat?gia de fundos equilibrada.
? importante observar que um fundo equilibrado n?o significa que cada componente da carteira de investimentos comande uma porcentagem igual do investimento total na conta do fundo m?tuo. O que isso significa ? que o fator de risco previsto e o potencial de desempenho de cada um dos investimentos individuais s?o baseados no princ?pio da propor??o. Essa abordagem ajuda a garantir que o fundo resulte em algum tipo de crescimento constante, mesmo que um ou dois componentes apresentem uma leve perda em um determinado m?s.
A id?ia ? encontrar a combina??o certa entre os v?rios componentes para que haja uma expectativa razo?vel de crescimento, minimizando as chances de qualquer grau de perda em qualquer parte do portf?lio de investimentos. Esse tipo de saldo pode ter que ser descoberto com algumas tentativas e erros por parte do investidor. Al?m disso, as mudan?as no mercado podem tornar um investimento formalmente est?vel repentinamente um curinga; nesse caso, o investidor pode precisar localizar um novo componente de tipo semelhante para restaurar o estado de um fundo equilibrado.
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