Os fundos equilibrados têm a ver com a estrutura de uma estratégia de investimento envolvendo fundos mútuos. A idéia básica por trás do fundo equilibrado é garantir que haja um equilíbrio mais ou menos equitativo entre os tipos de investimentos que fazem parte do fundo mútuo. Entende-se que um fundo equilibrado está em boa posição para fornecer algum tipo de crescimento consistente de um ou mais investimentos incluídos no fundo mútuo, ao mesmo tempo em que cria um baixo risco para o investidor. Aqui estão algumas informações sobre quais tipos de componentes normalmente compõem um fundo equilibrado e o que esperar em termos de desempenho.
Como a estratégia por trás de um fundo equilibrado tem tudo a ver com manter as coisas em proporção, será necessário haver uma certa diversificação nos tipos de investimentos representados no fundo. As ações ordinárias são geralmente um dos componentes do fundo equilibrado que ajuda a fornecer um padrão consistente de crescimento, sem criar muito risco de investimento. Outros tipos de ações também são frequentemente incluídos no portfólio de fundos mútuos, como ações preferenciais. Os títulos de longo e de curto prazo são frequentemente incluídos. Alguns ativos na forma de caixa e participações em um mercado monetário também costumam fazer parte de uma estratégia de fundos equilibrada.
É importante observar que um fundo equilibrado não significa que cada componente da carteira de investimentos comande uma porcentagem igual do investimento total na conta do fundo mútuo. O que isso significa é que o fator de risco previsto e o potencial de desempenho de cada um dos investimentos individuais são baseados no princípio da proporção. Essa abordagem ajuda a garantir que o fundo resulte em algum tipo de crescimento constante, mesmo que um ou dois componentes apresentem uma leve perda em um determinado mês.
A idéia é encontrar a combinação certa entre os vários componentes para que haja uma expectativa razoável de crescimento, minimizando as chances de qualquer grau de perda em qualquer parte do portfólio de investimentos. Esse tipo de saldo pode ter que ser descoberto com algumas tentativas e erros por parte do investidor. Além disso, as mudanças no mercado podem tornar um investimento formalmente estável repentinamente um curinga; nesse caso, o investidor pode precisar localizar um novo componente de tipo semelhante para restaurar o estado de um fundo equilibrado.
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