O software de gerenciamento de patrimônio fornece dados, ferramentas e armazenamento para instituições bancárias públicas e privadas, organizações de fundos mútuos e fiduciários e consultores de patrimônio e ativos. Ao utilizar um software de gestão de patrimônio, os consultores financeiros podem fornecer relatórios e dados mais personalizados aos clientes a qualquer momento, e permite que os gerentes visualizem o portfólio de um cliente individual para melhor tomada de decisão e satisfação do cliente. Especialmente importante para gerentes independentes, o software de gerenciamento de ativos permite que uma empresa reduza muitos custos indiretos e organize os dados do cliente com mais eficiência. Com a conformidade cada vez maior e as questões regulatórias no setor bancário, os consultores precisam estar tão informados sobre todos os aspectos dos ativos e patrimônios de seus clientes para se manterem dentro dos regulamentos.
Manter o controle de contas de investimento; imobiliária; produtos não financeiros, como arte ou joias; seguro; e contas correntes e de poupança podem se tornar um processo complicado para muitas organizações. Com o software de gestão de patrimônio, esses registros são facilmente rastreados, atualizados e integrados em um portfólio financeiro completo. A gestão de riscos, transações em dinheiro e alocação de recursos também são definidas no software. Ao compilar esses dados, os consultores são capazes de ver completamente a diversidade do portfólio de patrimônio de um cliente e são capazes de fazer apresentações de vendas mais informadas aos clientes. Esses relatórios também ajudam clientes e consultores a minimizar ou maximizar o risco do portfólio.
Os relatórios de investimento precisam ser precisos, refletir todos os dados atuais e ser personalizados para cada cliente de acordo com seus interesses e contas financeiras. O software de gestão de patrimônio gera dados sobre ganhos e perdas de capital, avaliação geral, receita de juros, desempenho de fundos mútuos e ganhos. Ele também pode criar alertas de maturidade e alertas para quando um prêmio é devido.
O software de gerenciamento de patrimônio lida com muitas das tarefas administrativas dos gerentes. E-mails podem ser enviados do software, relatórios e formulários podem ser armazenados no banco de dados e os dados podem ser baixados como um arquivo de valores separados por vírgula (CSV) ou documento de texto. Muitos programas permitem que a organização desenvolva relatórios para clientes ou possuem um sistema para gerar uma página da Web para apresentar os dados. Alguns programas até enviam alertas de SMS (Short Message Service) aos clientes para mantê-los atualizados sobre suas finanças atuais. Correspondências por e-mail e solicitações de clientes também podem ser arquivadas em um local para colaboração entre diferentes departamentos de uma instituição financeira, o que ajuda a melhorar o atendimento ao cliente e cria gerentes de ativos mais informados.