A gestão de dinheiro profissional é um serviço que abrange mais do que apenas os gerentes de portfólio, os tomadores de decisão de um portfólio de investimentos. Freqüentemente, há uma equipe de pesquisadores ou consultores envolvidos, e isso é conhecido como o braço de consultoria de investimentos da empresa. Às vezes, esses consultores de investimento serão internos a uma grande empresa de gestão de dinheiro e, outras vezes, serão terceirizados para terceiros. Em ambos os casos, a consultoria de investimento fornece uma peça integrante do quebra-cabeça da gestão de dinheiro que se concentra em conselhos, ideias e pesquisas.
A consultoria de investimentos é considerada uma unidade central de gestão de ativos para qualquer empresa de gestão de dinheiro. Gestores de dinheiro tomam decisões em nome de alguns dos maiores investidores institucionais do mundo, incluindo fundos de pensão, grandes bancos, bem como indivíduos ricos, entre outros. O braço de consultoria de investimentos da empresa é responsável por pesquisar investimentos, incluindo alocações atuais e potenciais, e fornecer aconselhamento sobre essas descobertas. Embora alguns profissionais de investimento tomem suas decisões na ausência de um consultor de investimentos, há outros que dependem totalmente do componente de consultoria do negócio.
Um braço de consultoria de investimentos de uma empresa maior ou uma empresa de consultoria de investimentos externa fornecerá uma série de serviços. Essas funções incluem recomendar o investimento em uma classe de ativos específica, como ações, renda fixa ou fundos de hedge, ou reconhecer uma tendência que sugere que é hora de desinvestir de qualquer uma das categorias acima mencionadas. Se um grande investidor tem um investimento em uma grande empresa de gestão de dinheiro e houve algum tipo de mudança executiva nessa empresa, o negócio de consultoria de investimento muitas vezes levantará uma bandeira amarela para esse investidor de que pode haver algumas mudanças no desempenho do portfólio daqui para frente. Obviamente, cabe ao investidor decidir se deve seguir o conselho do consultor de investimentos.
O relacionamento com o consultor de investimentos, que assessora; o gestor financeiro, que toma as decisões de investimento; e o próprio investidor é freqüentemente simbiótico, no sentido de que cada um conta com o outro para alguma contribuição para a equação. O consultor de investimentos deve estar ciente da direção que o gestor de dinheiro prefere seguir, dos recursos do investidor e das condições nos mercados financeiros. De certa forma, é responsabilidade da empresa de consultoria de investimentos unir todos esses componentes separados. Embora a remuneração dos consultores de investimento normalmente caia abaixo da dos administradores de dinheiro reais, ainda pode ser uma escolha de carreira lucrativa que leva a oportunidades imprevisíveis e empolgantes.
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