No mundo das finanças, uma correlação inversa entre duas entidades significa que conforme o valor de uma aumenta, o valor da outra tende a cair e vice-versa. Também conhecida como correlação negativa, essa relação pode ser observada se dois elementos do mundo financeiro tendem a se mover em direções opostas durante um período significativo de tempo. Alguns exemplos de correlação inversa em finanças incluem a saúde do mercado de ações em comparação com o preço do ouro e a relação entre os valores dos títulos e as taxas de juros. Os investidores podem tirar proveito dessas relações, mas devem ser cautelosos com o fato de que a correlação perfeita raramente existe e os desvios de um padrão são sempre possíveis.
Ao considerar o mundo das finanças, é importante perceber que nenhum elemento desse mundo existe no vácuo. Por exemplo, o preço das ações de uma empresa pode ser afetado pelo desempenho de seus concorrentes, pelas taxas de juros oferecidas em títulos, pelo valor da moeda em que as ações são vendidas e assim por diante. A compreensão dessas relações pode ajudar aqueles que administram suas finanças e tentam investir seu dinheiro. Uma correlação inversa ocorre quando duas entidades financeiras se movem na direção oposta uma da outra.
Para entender como a correlação inversa funciona no mundo das finanças, considere a relação entre o ouro e o mercado de ações. Em tempos de turbulência econômica, os investidores podem se preocupar com as ações emitidas por empresas em dificuldades e reagir investindo em ouro, o que geralmente é considerado um investimento seguro. Como resultado, o preço do ouro geralmente sobe quando o mercado de ações despenca. O efeito oposto ocorre quando os investidores estão confiantes no mercado de ações e vendem ouro para comprar ações.
Outro exemplo comum de correlação inversa é o efeito das taxas de juros sobre os títulos já adquiridos pelos investidores. Se as taxas de juros aumentarem, os títulos mantidos pelos investidores geralmente diminuirão de valor porque os títulos recém-emitidos podem oferecer rendimentos mais favoráveis. À medida que as taxas de juros caem, o valor dos títulos já comprados com as taxas anteriores e mais elevadas aumentará.
Saber que existe uma correlação inversa em algum lugar do mundo das finanças pode ser útil de várias maneiras. Os investidores podem proteger seu risco comprando um título que tende a se mover inversamente em comparação com outro que já possuem. Eles também podem usar as informações para avaliar os investimentos potenciais pelo desempenho de títulos inversamente correlacionados a eles. A ressalva é que essas relações não são perfeitas, o que significa que certos eventos podem fazer com que duas entidades anteriormente inversamente correlacionadas se movam repentinamente na mesma direção.