Tamb?m conhecido como consultor financeiro, consultor ou planejador, um agente financeiro trabalha com seus clientes para ajud?-los a obter o maior sucesso financeiro poss?vel. Para fazer isso, o agente deve primeiro se reunir com os clientes, analisar seu estado financeiro atual e anotar poss?veis problemas. Com essas informa??es, o agente pode desenvolver um plano profissional e objetivo que ajudar? a melhorar a situa??o financeira de seus clientes. Ele ou ela tamb?m oferece recomenda??es para o futuro e notifica os clientes sobre poss?veis oportunidades de investimento.
A maioria dos agentes financeiros possui um diploma de bacharel e mestrado em neg?cios, finan?as ou contabilidade. Al?m da educa??o, um consultor financeiro de sucesso tamb?m deve ter habilidades matem?ticas excepcionais, al?m de excelentes habilidades interpessoais. A maioria das regi?es tamb?m regula o licenciamento de consultores financeiros e pode at? exigir testes e educa??o continuada.
Um agente financeiro pode representar indiv?duos e empresas. Normalmente, um cliente individual se re?ne com seu consultor financeiro duas vezes por ano para discutir qualquer mudan?a no estilo de vida que possa ter ocorrido, como uma mudan?a na carreira, aposentadoria, div?rcio ou casamento. Os clientes comerciais, por outro lado, geralmente exigem uma presen?a mais proeminente, pois precisam tomar mais decis?es financeiras do que o indiv?duo m?dio. Como resultado, muitos agentes financeiros trabalham exclusivamente para uma empresa ou banco espec?fico, ajudando-os a gerenciar tudo, desde or?amentos anuais a fus?es, a??es e aquisi??es.
Independentemente de um agente financeiro representar indiv?duos, empresas ou ambos, ele ou ela ? respons?vel por fornecer consultoria profissional s?lida aos clientes. Ele ou ela n?o apenas ajuda os clientes a atingir metas de longo prazo, mas tamb?m os ajuda a descobrir maneiras de baixo risco de aumentar a riqueza e identificar ?reas que precisam ser aprimoradas. Al?m disso, ele tamb?m pode fornecer assist?ncia em quest?es como seguros, planejamento patrimonial e prepara??o de impostos.
Por fim, um agente financeiro deve ajudar os clientes a tomar as melhores decis?es para suas necessidades e impedir que cometam erros. Desde recomendar oportunidades de investimento at? examinar a situa??o tribut?ria de seus clientes, o principal objetivo do agente ? ajudar seus clientes a tirar o m?ximo proveito de sua situa??o financeira. Seja fornecendo ajuda para uma ?rea de suas vidas – como planejamento de faculdade e aposentadoria – ou apenas ajudando-os a or?ar seu dinheiro, um agente financeiro ? respons?vel por criar um plano personalizado que atenda ?s necessidades espec?ficas de cada cliente e os ajude a atender seus objetivos rapidamente e com o menor risco poss?vel.