Um consultor financeiro ou diretor financeiro ? um l?der reconhecido em uma organiza??o de planejamento e consultoria financeira. Assessoria e planejamento financeiro ? onde analistas treinados profissionalmente usam seus conhecimentos monet?rios e econ?micos para ajudar empresas, governos e indiv?duos a trabalhar em dire??o a seus objetivos financeiros. Eles avaliam todas as facetas das finan?as do cliente e preparam planos de longo e curto prazo. Idealmente, os consultores financeiros principais se esfor?am para encontrar uma receita de investimento equilibrada, geralmente por meio de op??es relativamente seguras, como a??es, t?tulos e fundos m?tuos.
Empresas e governos freq?entemente incorporam um consultor financeiro ou diretor financeiro a sua equipe executiva. Suas fun??es prim?rias geralmente incluem o planejamento e o gerenciamento dos objetivos financeiros da organiza??o dentro dos limites de seu or?amento e a garantia da precis?o dos relat?rios fiscais aos acionistas, no caso de empresas de capital aberto, e ao p?blico em geral. Fus?es e aquisi??es, investimentos e gerenciamento dos riscos inerentes envolvidos e supervis?o da implementa??o de estrat?gias de arrecada??o de dinheiro podem ser abrangidos pelo escopo de um consultor financeiro principal.
O m?todo de pagamento e o valor das taxas cobradas diferem de um consultor financeiro para outro. Os consultores financeiros com base em honor?rios recebem uma bolsa ou comiss?o sobre os produtos de investimento vendidos, al?m da taxa cobrada por seus servi?os de planejamento. Alguns consultores s?o pagos apenas atrav?s de comiss?o. Outros recebem pagamento somente de seus clientes por meio de uma porcentagem pr?-combinada ou negociada dos ativos que gerenciam para eles.
A maioria das jurisdi??es exige que os consultores financeiros obtenham licen?a antes de trabalhar nesse local. Esses requisitos diferem por ?rea, com base nos tipos de produtos financeiros vendidos pelo consultor. Para se tornar consultor financeiro ou consultor financeiro principal, uma pessoa precisar? pesquisar os requisitos de registro e certifica??o para consultores financeiros no local em que deseja trabalhar. Nos EUA, o registro ? gerenciado pela Securities and Exchange Commission (SEC) ou pelos reguladores estaduais. O Conselho de Padr?es do Planejador Financeiro Certificado ? a principal organiza??o respons?vel pela certifica??o de consultores financeiros.
Os requisitos que um consultor financeiro chefe, planejador financeiro ou consultor financeiro pessoal devem atender para obter a certifica??o profissional s?o tr?s vezes maiores. Os candidatos devem possuir pelo menos um diploma de bacharel. Um m?nimo de tr?s anos de experi?ncia em consultoria financeira tamb?m ? obrigat?rio em muitos casos. Depois que esses dois requisitos de qualifica??o s?o atendidos, os candidatos s?o qualificados para fazer o exame de certifica??o. A conclus?o bem-sucedida deste exame, juntamente com o cumprimento dos requisitos de educa??o e experi?ncia, confere ao consultor financeiro o t?tulo de Certified Financial Planner (CFP).