Um estrategista de patrimônio está envolvido principalmente no planejamento financeiro e no gerenciamento de ativos para famílias e indivíduos. As tarefas geralmente incluem aconselhamento financeiro e reuniões regulares com os clientes, bem como alocação e monitoramento de ativos reais. A maioria dos estrategistas de patrimônio atua como gerentes de dinheiro, fazendo recomendações sobre onde os fundos devem ser investidos e ajudando os clientes a estruturar relações de confiança e outros veículos de investimento para maximizar o crescimento ao longo do tempo.
O trabalho de um estrategista de riqueza geralmente tem suas raízes no planejamento financeiro, mas com o objetivo de gerenciar grandes quantias de dinheiro. Embora o planejamento financeiro possa ser aplicado a qualquer pessoa em qualquer nível de renda, incluindo corporações, a estratégia de riqueza geralmente diz respeito a pessoas abastadas com capital significativo à sua disposição. Indivíduos e famílias muito ricos costumam ter preocupações únicas quando se trata de investimentos a longo prazo, pagamentos de juros e obrigações fiscais. Um estrategista de riqueza geralmente se dedica apenas a questões nessa arena.
A comunicação com o cliente é um dos deveres mais importantes do estrategista de patrimônio. Em muitos aspectos, o estrategista é o coordenador da “equipe” financeira do cliente. Ele ou ela deve cultivar um relacionamento com os clientes e suas famílias, quando aplicável. O relacionamento pessoal é importante para criar confiança, e geralmente é essencial para relacionamentos que giram em torno do gerenciamento de dinheiro.
A análise também é uma parte importante do trabalho. Depois de reunir todos os dados financeiros de uma família e ouvir seus objetivos, o estrategista deve procurar diferentes opções de investimento. Os estrategistas geralmente têm conhecimento especializado de diferentes mercados e estruturas de investimento e devem aplicar esse conhecimento às necessidades específicas do cliente e aos interesses de longo prazo.
Na maioria das vezes, os estrategistas de patrimônio apresentam várias estratégias de investimento em potencial diferentes para cada cliente. Durante as reuniões, o estrategista descreverá cada opção e explicará as diferenças, os benefícios potenciais e os riscos associados. Ele ou ela geralmente atua como treinador, ajudando os clientes a tomar a melhor decisão possível, mantendo-se neutro. As decisões financeiras definitivas precisam ser do cliente, embora o estrategista seja frequentemente um recurso e um guia inestimáveis.
Uma vez que as decisões são tomadas, o estrategista deve executar. Isso geralmente envolve a compra de ações e títulos, a abertura de contas de fundos mútuos e a elaboração de instrumentos de confiança, conforme o plano exigir. O estrategista deve ter o cuidado de documentar tudo, mantendo uma cópia no escritório e enviando uma cópia para os clientes. Em alguns lugares, transações financeiras e de investimento também devem ser relatadas às autoridades tributárias do governo. O estrategista de patrimônio é geralmente responsável por lidar com todos os registros necessários.
O trabalho de um estrategista geralmente é muito mais contínuo do que simplesmente alocar fundos, no entanto. Monitorar os investimentos e rastrear seus ganhos e perdas também é uma responsabilidade importante. O estrategista geralmente deve ficar de olho em todas as propriedades e fazer recomendações para mudanças quando as forças do mercado mudarem.
Dependendo de onde um estrategista de patrimônio trabalha, ele ou ela também podem ter certas obrigações para com uma empresa ou empregador. Alguns estrategistas são independentes, mas a maioria trabalha em empresas de planejamento, geralmente em associação com outros profissionais com treinamento semelhante. Requisitos adicionais de estrategista de patrimônio, como retenção de clientes e sistemas de cotas, participação em reuniões e relatórios regulares de números também costumam fazer parte do trabalho. Às vezes, isso envolve divulgação com o cliente, apresentações e participação em conferências e esforços de publicidade.