Ativos sob gestão é o valor combinado de todos os investimentos detidos ou administrados por uma corretora ou consultor de investimentos em nome de clientes, ou os ativos detidos por um único cliente. Ativos sob gestão (AUM) é uma medida do sucesso de uma empresa ou corretora, uma vez que o número cresce à medida que novos clientes chegam à empresa ou corretora, ou à medida que os investimentos de clientes existentes se valorizam. Nos Estados Unidos, uma vez que uma empresa tenha mais de $ 30 milhões de dólares americanos (USD) em ativos sob gestão, ela deve se registrar na Securities and Exchange Commission.
Os ativos administrados por um investidor podem determinar o tipo de serviços que ele recebe de seu consultor ou corretora. Muitas empresas têm limites, acima dos quais os investidores se qualificam para serviços adicionais. Os ativos de investimento do cliente também podem determinar se ele está qualificado para um determinado tipo de investimento, pois alguns investimentos têm requisitos mínimos de compra.
Um investidor que tem uma quantia significativa de dinheiro para investir geralmente colocará esse dinheiro com um consultor de investimentos que determinará como investi-lo. Esse serviço é chamado de gestão de dinheiro ou gestão de investimentos, porque o consultor de investimentos está gerenciando ativamente o dinheiro. Para isso, o orientador vai comprar e vender os investimentos de acordo com o seu potencial, de acordo com a pesquisa do orientador e / ou de sua empresa. O investidor vai determinar quanta autonomia ele quer que o consultor tenha. Alguns investidores querem aprovar todas as negociações, e outros querem apenas ser informados se uma posição inteira for liquidada ou se uma negociação estiver acima de um determinado valor em dólares.
Para indivíduos de alto patrimônio líquido, muitos consultores oferecem um serviço mais abrangente conhecido como gerenciamento de patrimônio. Além de investimentos, esses consultores podem oferecer serviços tributários ou contábeis, bem como planejamento financeiro ou patrimonial. Os serviços de gestão de patrimônio são normalmente oferecidos por uma taxa calculada como uma porcentagem dos ativos do cliente sob gestão.
Além disso, os bancos podem oferecer serviços de private banking a clientes de alto patrimônio líquido. Os serviços de banco privado incluem investimentos tradicionais, como fundos mútuos, bem como investimentos mais sofisticados, como fundos de hedge. Como os serviços de gestão de patrimônio, o banco privado também pode incluir outros serviços, como planejamento financeiro, planejamento imobiliário ou serviços de contabilidade e impostos. O sucesso de um banco privado também é normalmente medido pelos ativos administrados, portanto, é do interesse do banco administrar todo o dinheiro do cliente e garantir que o dinheiro cresça o máximo possível.
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