Transa??es fraudulentas s?o pedidos e compras feitos usando um cart?o de cr?dito ou conta banc?ria que n?o pertence ao comprador. Um dos maiores fatores da fraude de identidade, esses tipos de transa??es podem acabar causando danos aos comerciantes e ? v?tima de fraude de identidade. Evitar transa??es fraudulentas ? do interesse de comerciantes e compradores, por isso ? importante tomar as devidas precau??es ao gerenciar contas monet?rias.
Os comerciantes podem ficar atentos a certos comportamentos que indicam uma transa??o fraudulenta. Se uma compra for feita pessoalmente, ? vital verificar a identifica??o da imagem do comprador e verificar se o nome e a imagem correspondem. Verificar a imagem ? especialmente importante, como se um criminoso tivesse roubado a carteira de algu?m, ele ou ela tamb?m pode ter a identifica??o de correspond?ncia de nome. Certifique-se de seguir os regulamentos comerciais se ocorrer uma transa??o n?o autorizada, geralmente informando silenciosamente que o gerente ? o primeiro passo.
As transa??es fraudulentas on-line podem seguir alguns padr?es importantes que os comerciantes mais experientes podem identificar. Um tipo comum de sistema fraudulento, chamado teste de cart?o, ser? apresentado como uma s?rie de n?meros de cart?o de cr?dito recusados. O ladr?o provavelmente est? usando um algoritmo de computador para testar sistematicamente os n?meros dos cart?es at? que uma correspond?ncia seja feita. Se o n?mero do cart?o de cr?dito for correspondido, o ladr?o geralmente testar? as datas de validade at? que uma combina??o v?lida seja encontrada. Embora os valores dos pedidos nos testes com cart?o sejam geralmente baixos, muitos comerciantes s?o cobrados pelas transa??es com cart?o de cr?dito, v?lidas ou n?o; toda vez que um ladr?o testa outro n?mero, o comerciante pode perder dinheiro com as taxas de transa??o.
Outros indicadores de transa??es fraudulentas on-line incluem solicita??es de remessa bastante acelerada; oferecendo pagar extra por uma compra; ou usando um nome falso, endere?o de e-mail falso ou n?mero de telefone desconectado. O uso de sistemas de seguran?a online que verificam todos os dados pode ajudar a exibir sinais de alerta em muitos casos de fraude. Ao enviar pedidos grandes ou caros, entre em contato com o comprador por e-mail ou telefone e solicite uma verifica??o de identifica??o.
As v?timas de roubo de identidade geralmente se encontram em um p?ntano de transa??es fraudulentas. Contas banc?rias ou de cr?dito podem ser estouradas e at? esgotadas, levando a uma classifica??o de cr?dito mais baixa e perda total de ativos em alguns casos. ? de vital import?ncia verificar regularmente os extratos banc?rios para garantir que n?o ocorram transa??es incomuns. Al?m disso, tente proteger informa??es pessoais, incluindo email, telefone e informa??es de endere?o. Se uma pessoa pode roubar uma carteira, ela certamente ? capaz de procurar um perfil de rede social na v?tima para obter mais informa??es pessoais.
As transa??es fraudulentas devem ser relatadas imediatamente para empresas e bancos de cr?dito, bem como para a pol?cia. Em alguns casos, os criminosos podem ser rastreados se estiverem usando cart?es de cr?dito roubados em uma ?rea local; os comerciantes podem fornecer detalhes de identifica??o ou at? v?deos de seguran?a. Muitos bancos t?m uma pol?tica branda para os clientes em rela??o a transa??es fraudulentas e, muitas vezes, corrigem as contas da v?tima, se essas transa??es forem consideradas ilegais.
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