Os analistas financeiros ajudam as empresas a tomar decisões de investimento e aquisições de negócios, preparando relatórios financeiros e realizando avaliações de risco. Um analista financeiro sênior lida com transações comerciais complexas. Os relatórios financeiros geralmente são preparados por uma equipe de analistas, caso em que um analista sênior preside a equipe e geralmente tem a tarefa de transmitir as descobertas da equipe aos clientes.
Um analista financeiro geralmente deve ter um diploma universitário em negócios, finanças, matemática ou áreas afins, embora algumas empresas contratem graduados com diplomas em outras disciplinas. A maioria dos analistas trabalha para empresas de seguros, bancos ou empresas de investimento. Os novos recrutas devem participar de sessões de treinamento, nas quais são ensinados sobre gerenciamento de riscos, transações com valores mobiliários e legalidades básicas de diferentes tipos de transações financeiras. Os analistas juniores geralmente fazem parceria com analistas estabelecidos e precisam concluir um certo número de horas de trabalho antes de poderem trabalhar sozinhos. Muitas empresas consideram apenas analistas com vários anos de experiência para uma posição de analista sênior.
Os analistas das empresas de investimento geralmente são contratados para assessorar empresas envolvidas em discussões relacionadas a aquisições ou fusões. Os analistas revisam as contas das empresas que a empresa-cliente tem interesse em adquirir. Um analista financeiro sênior atribui tarefas a cada membro da equipe, como preparar uma revisão do desempenho financeiro passado da empresa ou criar projeções de crescimento futuro da empresa. Quando cada aspecto do relatório é concluído, o analista financeiro sênior cria um relatório mestre e uma cópia é fornecida ao cliente, além de uma recomendação sobre se a empresa deve prosseguir o negócio ou encontrar outra empresa para adquirir.
Além de ajudar as empresas envolvidas em fusões, um analista financeiro sênior tem o papel de decidir como uma empresa de seguros ou investimentos deve investir seus próprios ativos. Os analistas normalmente não possuem licenças de valores mobiliários, portanto, não podem intermediar transações com valores mobiliários, mas os analistas podem realizar pesquisas com empresas, revisar os livros de governos que emitem títulos e estudar tendências econômicas. Um analista financeiro sênior pode se reunir regularmente com a gerência sênior da empresa e compartilhar informações relacionadas a descobertas recentes que podem influenciar a estratégia de investimento da empresa.
Às vezes, os governos consultam analistas financeiros seniores durante recessões ou outros períodos de agitação econômica. Em alguns países, os ministros do governo criam comitês compostos por analistas seniores e buscam a opinião dos analistas antes de tomar as principais decisões políticas. Os meios de comunicação costumam pagar aos analistas seniores para trabalhar como consultores em noticiários ou jornais.