Um consultor financeiro internacional aconselha os clientes sobre investimentos, desenvolvimento de seguros e opções de financiamento pessoal e comercial em todo o mundo. Outras áreas incluídas no conselho prestado por consultores incluem riqueza, fundo global e gerenciamento de ativos. Indivíduos que trabalham com consultores financeiros internacionais geralmente o fazem pela experiência que os consultores podem fornecer sobre investimentos no exterior e investimentos no mercado global. Alguns consultores fornecem apenas serviços de consultoria, mas outros também gerenciam as carteiras de investimento de seus clientes. Os consultores financeiros de investimento também se especializam nos clientes que atendem, como indivíduos de alto patrimônio líquido ou proprietários de pequenas empresas.
Os campos relacionados a consultoria financeira internacional incluem bancos privados, corretagem e negociação em vários mercados de ações. Assessores experientes com uma base de conhecimento abrangente e financeira podem atrair clientes com necessidade de conhecimento em gerenciamento de patrimônio em nível internacional. Por exemplo, um consultor financeiro internacional com experiência em corretagem pode convencer alguns clientes a escolhê-lo para dar conselhos financeiros sobre fundos negociados publicamente. Os consultores financeiros geralmente devem seguir os regulamentos do setor e do governo ao fornecer corretagem e outros conselhos financeiros. É possível que um consultor financeiro internacional perca sua licença ou capacidade de praticar se não cumprir os regulamentos relevantes.
Os clientes que trabalham com consultores financeiros internacionais geralmente esperam que eles forneçam soluções personalizadas que lhes permitam atingir suas metas financeiras. A principal diferença entre um consultor nacional e um internacional é o conhecimento e o acesso a produtos financeiros globais. Os consultores geralmente precisam entender o idioma e a cultura dos mercados internacionais em que trabalham para fornecer a experiência de que seus clientes precisam. Por exemplo, alguns consultores se especializam em algumas regiões e costumam viajar para países dessas áreas para se manter a par das atividades regulatórias e financeiras que podem impactar a riqueza de seus clientes.
Os indivíduos geralmente precisam de um diploma universitário para se tornar um consultor financeiro. Algumas empresas internacionais de consultoria financeira exigem ou pelo menos preferem um mestrado em administração de empresas. Os consultores também podem ser obrigados a viajar para fora do país de cidadania para se encontrar com clientes ou obter treinamento adicional. A capacidade de falar um ou mais idiomas além do inglês geralmente é uma vantagem para os consultores que procuram emprego na indústria. Um consultor financeiro certificado também pode ser capaz de competir com mais eficiência no mercado, porque empregadores e clientes em potencial geralmente consideram aqueles que são certificados como mais conhecedores de finanças internacionais.