H? uma variedade de fun??es que um representante financeiro pode executar. Em uma empresa de servi?os de investimento, por exemplo, um gerente de patrim?nio fornece conselhos e ajuda um indiv?duo a investir e planejar os principais eventos financeiros. Os consultores s?o um tipo de representante financeiro que pode orientar um grande investidor, como um fundo de pens?o, na aloca??o de dinheiro para os mercados financeiros. Representantes financeiros podem ser encontrados em bancos de varejo e corretoras de investimentos.
Os profissionais de gerenciamento de patrim?nio podem ajudar indiv?duos, incluindo ricos e n?o-ricos, a planejar o futuro financeiro. Esses representantes financeiros poderiam ajudar os clientes a realizar o planejamento imobili?rio e gerenciar ativos imobili?rios da maneira mais eficiente poss?vel em termos tribut?rios. Ao determinar as metas de um cliente, os gerentes de patrim?nio podem recomendar um plano de investimento com uma estrat?gia para alocar dinheiro para v?rias classes de ativos nos mercados financeiros, incluindo a??es e t?tulos. Um gerente de patrim?nio valioso ajudar? um cliente a proteger ativos contra amea?as inflacion?rias e talvez credores. Por fim, esse representante financeiro deve ajudar um cliente a atingir objetivos ao longo da vida atrav?s da aposentadoria e possivelmente al?m disso para as gera??es futuras.
Em todos os servi?os financeiros, um corretor da bolsa ? um tipo de representante financeiro que realiza opera??es de investimento em nome de indiv?duos e institui??es. Esses s?o profissionais financeiros licenciados que obtiveram alguma certifica??o do setor para executar essas tarefas. Existem diferentes tipos de corretores, e alguns est?o equipados para fornecer mais orienta??o financeira do que outros. Um corretor de servi?o completo foi treinado para oferecer consultoria de investimento aos clientes, enquanto um corretor de descontos normalmente se limita a realizar opera??es em resposta a pedidos de clientes.
? comum que uma grande empresa institucional recorra a um representante financeiro de terceiros para obter consultoria sobre investimentos. Esse profissional financeiro tamb?m pode executar algumas tarefas log?sticas para o cliente institucional. Por exemplo, quando um grande investidor, como o patrocinador de algum plano de aposentadoria, procura um gerente de dinheiro para supervisionar ativos em nome do fundo, um representante financeiro pode liderar esse processo. Obviamente, o profissional de finan?as provavelmente tamb?m estar? envolvido no processo de sele??o, mas tamb?m poder? lidar com todos os envios e consultas enviadas pelas partes interessadas em nome de um cliente.
Em um banco de varejo, um representante financeiro pode ser o caixa que recebe dep?sitos e realiza transa??es de retirada em nome dos clientes. Profissionais financeiros banc?rios mais qualificados podem ser respons?veis ??pela emiss?o de empr?stimos, incluindo hipotecas, a certos clientes. A maioria das fun??es de um banco de varejo envolve atendimento ao cliente e pode exigir horas de final de semana.