Um representante de servi?o financeiro ? um profissional que trabalha em um ambiente acelerado, consultando clientes e empresas sobre servi?os banc?rios, valores mobili?rios, seguros e servi?os relacionados. O representante pode ser treinado para fornecer uma variedade de produtos e servi?os, incluindo empr?stimos, certificados de dep?sito, contas individuais de aposentadoria e cart?es de cr?dito, al?m de planejamento patrimonial e de aposentadoria. Dependendo do seu licenciamento, ele tamb?m pode ser conhecido como corretor, consultor financeiro ou agente de vendas de servi?os financeiros. Algu?m nesta posi??o normalmente trabalha 40 horas por semana, geralmente em um escrit?rio, banco ou call center. Ele tamb?m pode passar algum tempo fora do escrit?rio desenvolvendo ou se encontrando com clientes.
Seja na reuni?o com um indiv?duo que tenha apenas algumas centenas de d?lares ou com uma empresa com milh?es, espera-se que um representante de servi?os financeiros d? conselhos financeiros s?lidos para investimentos ou compras de produtos financeiros. Ele pode trabalhar estritamente com comiss?o ou sal?rio mais comiss?o e desempenhar? tarefas diferentes em benef?cio de seus clientes. Suas fun??es variam, mas o profissional financeiro geralmente oferece conselhos sobre os produtos que ele acha que melhor atendem ?s necessidades de seus clientes. Ele tamb?m se re?ne com seus clientes regularmente para gerenciar portf?lios ? medida que as necessidades e as situa??es financeiras mudam.
Como o representante do servi?o financeiro deve desenvolver uma clientela est?vel, ele pode ser solicitado a trabalhar mais de 40 horas por semana e ?s vezes nos fins de semana. Construir uma base de clientes constante pode levar meses ou at? anos. Para adquirir clientes, o representante pode precisar fazer liga??es frias, bater ?s portas ou participar de semin?rios financeiros.
Esses profissionais financeiros tamb?m passam muito tempo estudando e acompanhando os desenvolvimentos no mundo financeiro, participando de confer?ncias e semin?rios. Os novos contratados podem receber treinamento no trabalho para aprender sobre produtos e servi?os espec?ficos dispon?veis. Em grandes empresas, os estagi?rios tamb?m podem receber instru??es em sala de aula sobre valores mobili?rios e t?cnicas efetivas de venda. Os representantes financeiros tamb?m podem ser obrigados a passar em certos exames de licenciamento, e a educa??o continuada ? necess?ria para manter a licen?a, o que geralmente leva meses de estudo.
Nem sempre as certifica??es s?o necess?rias para um representante de servi?os financeiros, mas ajudam a melhorar sua posi??o no campo financeiro. Alguns profissionais financeiros optam por buscar a certifica??o como Analista Financeiro Chartered, patrocinado pelo Chartered Financial Analyst Institute. Para receber essa designa??o, ? necess?rio que uma pessoa tenha um diploma de bacharel e quatro anos de experi?ncia relacionada e passe em tr?s testes, que podem levar centenas de horas de prepara??o.
Um representante de servi?os financeiros pode avan?ar em sua carreira obtendo certifica??es e criando mais e mais contas. Alguns profissionais podem se tornar gerentes de portf?lio e ter mais autoridade sobre as contas. Outros podem optar por v?rios cargos de ger?ncia ou at? se tornarem s?cios de uma empresa financeira.