O marketing de serviços financeiros tende a recair sobre os ombros dos planejadores ou consultores financeiros pessoais que ajudam os indivíduos em suas situações financeiras pessoais. Embora o marketing tenha algumas estratégias gerais que os provedores de serviços podem empregar e todos os tipos de negócios podem usar, os provedores de serviços financeiros podem atender ou alterar essas estratégias para atingir seu público específico. Algumas das melhores dicas para marketing de serviços financeiros começam com a identificação de quem realmente são os clientes, para que estratégias sejam empregadas que falem diretamente com os membros do grupo geral.
Os provedores de serviços financeiros que pensam que seus serviços podem beneficiar qualquer pessoa podem se deparar com tentativas de marketing fracassadas. Embora os serviços financeiros possam ser para um mercado variado, é impossível comercializar efetivamente os serviços para todos. Primeiro, os provedores de serviços financeiros precisam restringir seu público a um grupo muito específico. É muito mais fácil comercializar adequadamente para um grupo muito restrito de indivíduos. Quando a empresa que faz o marketing de um produto ou serviço conhece e pode descrever detalhadamente cada membro de seu público, ela conhece seus clientes em potencial e clientes bem o suficiente para criar mensagens de marketing eficazes.
Por exemplo, se um consultor oferece seus serviços para os baby boomers, esse é um grupo muito específico. O conteúdo e as mensagens de marketing de serviços financeiros conteriam cópias e informações com as quais esta geração pode se relacionar. Essa mensagem seria diferente daquela de jovens profissionais que estão apenas começando a preparar seu plano de aposentadoria, onde os baby boomers estão se preparando para se aposentar ou já estão aposentados.
Outra das melhores dicas para o marketing de serviços financeiros é atingir grandes grupos do público-alvo. Em outras palavras, consultores financeiros e prestadores de serviços precisam descobrir o que seu público lê, assiste na TV, gosta de fazer nas horas vagas. Somente quando o provedor conecta esses pontos é que ele pode usar meios de marketing que chegam à frente dos indivíduos que estão tentando alcançar.
Uma dica final para profissionais que precisam empregar marketing de serviços financeiros é descobrir como os clientes em potencial preferem receber suas informações financeiras. Por exemplo, se o público preferir comunicações por email em vez de mala direta, o provedor de serviços pode usar a entrega adequada. Quando o provedor usa técnicas de marketing que coincidem com as preferências do cliente, ele garante que as informações sejam lidas. Isso também aumenta as chances de o cliente em potencial ou cliente agir.