Regulação do mercado de capitais é um termo coletivo para várias estratégias diferentes que se destinam a manter a integridade de um mercado de capitais, mesmo quando ocorrem oscilações significativas na economia. Vários métodos são usados como parte do processo regulatório, alguns relacionados à aprovação de leis governamentais que são aplicadas por agências reguladoras. Além disso, os participantes de um mercado de capitais também podem utilizar métodos e estratégias próprias para ajudar a manter o mercado estável e proteger seus interesses nesse mercado, enquanto permanecem em conformidade com quaisquer regulamentos impostos por uma agência governamental.
O processo de regulação do mercado de capitais é freqüentemente focado no estabelecimento de padrões e procedimentos por meio dos auspícios de agências regulatórias relacionadas ao governo. Essencialmente, essas agências impõem políticas e procedimentos projetados para proteger os participantes dos mercados de capitais da exploração. Isso inclui a divulgação completa em alguns tipos de transações comerciais, fornecendo tipos específicos de informações em outros e até mesmo colocando limitações em certos tipos de transações. A ideia geral é que, ao proteger os participantes do mercado, é mais provável que esses mercados permaneçam estáveis e sejam um suporte para a economia geral, em vez de exercer um efeito adverso sobre essa economia.
A regulamentação do mercado de capitais frequentemente ocorrerá devido aos esforços daqueles que participam ativamente desses mercados. Cooperativas e associações de empresas envolvidas em setores específicos muitas vezes se envolvem em autorregulação. Isso significará não apenas garantir que todos os membros da organização estejam em conformidade com os padrões definidos pelas agências reguladoras governamentais, mas também com os padrões da indústria que podem até mesmo exceder esses padrões mínimos. Os participantes do mercado que optam por não considerar os padrões da indústria para qualidade, preços e práticas gerais de negócios podem ter mais dificuldade para competir e, eventualmente, se aposentar completamente do mercado.
Com a regulamentação do mercado de capitais governamental e orientada pela indústria, o objetivo é garantir que todas as transações que ocorrem no mercado sejam não apenas legais, mas também éticas. Isso é verdade quer o mercado de capitais envolvido seja de natureza doméstica, quer envolva importações e exportações como parte de algum tipo de acordo comercial em curso. Com o tempo, os regulamentos podem ser adaptados ou atualizados para lidar com as mudanças no mercado, e as organizações profissionais geralmente modificarão seus padrões para acomodar os novos padrões. Embora o processo de regulação do mercado de capitais nem sempre seja fácil, os esforços realizados em todos os níveis tornam a participação no mercado mais segura para todos os envolvidos.
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