Para trabalhar como consultor financeiro, é preciso primeiro adquirir a educação necessária, fazendo cursos de consultor financeiro. Os consultores financeiros devem ter pelo menos um diploma de bacharel e, em alguns casos, um mestrado é recomendado. Os cursos mais populares para consultores financeiros são finanças, economia, contabilidade e negócios. Quando se trata de fazer cursos de consultoria financeira, são recomendadas seis áreas de estudo. Esses cursos incluem um curso introdutório, contabilidade, gerenciamento de riscos, planejamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial.
Os alunos geralmente se concentram em fazer cursos de consultoria financeira ao longo de seu programa de graduação. O primeiro curso realizado geralmente é um curso introdutório que se concentra em ensinar ao aluno mais sobre aconselhamento financeiro. Este curso dará ao aluno uma idéia geral do que é esperado de um consultor financeiro, além de uma visão geral do mercado, juntamente com estratégias de investimento relevantes. Após a conclusão desse curso inicial, o restante dos cursos de consultor financeiro pode ser realizado em qualquer ordem.
As aulas de contabilidade são recomendadas para todos os consultores financeiros. Fazer contabilidade ensinará ao aluno como o sistema financeiro funciona para indivíduos e empresas. Esse conhecimento pode ser útil ao tentar aconselhar os clientes sobre como gerenciar melhor suas finanças.
A inscrição em cursos de gerenciamento de riscos também é recomendada como parte do currículo do consultor financeiro. Ao fazer cursos de gerenciamento de riscos, os alunos aprenderão como avaliar riscos potenciais e evitar tomar decisões financeiras arriscadas. Os consultores financeiros precisarão dessa base quando aconselharem os clientes a minimizar seus riscos e economizar dinheiro.
Outra área de estudo se concentra no planejamento de investimentos. Neste curso, os alunos aprendem como o mercado de ações funciona junto com outras estratégias de investimento. Ao trabalhar como consultor financeiro, o conhecimento do planejamento de investimentos pode ser importante ao tentar conceber estratégias de investimento para os clientes.
Cursos em planejamento de benefícios e aposentadoria de funcionários também são altamente recomendados. No mundo dos negócios, espera-se que os consultores financeiros recomendem pacotes de benefícios a funcionários. Além disso, ao trabalhar com clientes individuais, espera-se que os consultores financeiros recomendem estratégias personalizadas de aposentadoria.
O planejamento imobiliário trata de itens como impostos, presentes e transferências de propriedade. Ao fazer cursos de planejamento imobiliário, os alunos aprendem como calcular o valor da propriedade, juntamente com as maneiras adequadas de lidar com transações relacionadas à propriedade. Os consultores financeiros desejam ter conhecimento nessas áreas para recomendar métodos de redução da responsabilidade tributária para clientes que estão presenteando ou transferindo propriedades de seus nomes.