O fluxo de caixa é essencialmente a quantidade de fundos que entram e saem de um negócio. Muitos tipos de soluções de fluxo de caixa são usados no gerenciamento de um negócio. Essas soluções de fluxo de caixa são a força vital de uma empresa e são essenciais para manter as operações do dia-a-dia. As soluções de fluxo de caixa também podem entrar em jogo durante a expansão de um negócio ou em uma aquisição ou fusão. Exemplos de soluções de fluxo de caixa utilizadas pelas empresas incluem fatoração, financiamento de pedidos de compra, linhas de crédito, empréstimos e aumento dos preços de seus produtos.
A fatoração envolve um negócio que desconta e vende suas contas a receber, ou faturas, a uma empresa financeira, ou fator, em troca de dinheiro imediato que é usado para continuar realizando negócios. Existem três partes envolvidas nas transações de fatoração: o vendedor das contas a receber, o fator e o devedor. Uma vez que o fator adquire as faturas, ele é responsável pela cobrança do dinheiro devido pelo devedor.
O financiamento do pedido de compra ocorre quando uma empresa financeira compra suprimentos em nome de uma empresa com base nos pedidos de compra da empresa. Isso permite que a empresa produza seus produtos sem gastar capital para pagar antecipadamente a seus fornecedores. Os produtos são entregues aos clientes comerciais pelo fornecedor. A empresa fatura seus clientes pelas mercadorias entregues, paga à empresa financeira a quantidade de dinheiro que ela financiou para produzir as mercadorias e coleta a diferença. O financiamento e o fatoração de pedidos de compra são duas soluções de fluxo de caixa comumente usadas em combinação.
Linhas de negócios de crédito e empréstimos são soluções de fluxo de caixa que normalmente vêm de bancos. Uma empresa estabelecerá com um banco uma linha de crédito até um determinado valor predeterminado para ter capital de giro disponível sob demanda. Existem vários tipos de empréstimos que um banco fornecerá com base no tipo de negócio e em suas necessidades de financiamento específicas.
O aumento de preços é uma solução de fluxo de caixa em sua forma mais simples. O financiamento para aquisição e fusão fornece os fundos necessários para adquirir ou fundir-se com outra empresa. Dinheiro, bolsa de valores, compra de ações ou qualquer combinação dos três é o meio de fornecer capital.
Quanto mais uma empresa tiver de ser paga, mais clientes ela poderá atender. Isso significa mais dinheiro que a empresa pode potencialmente ganhar. Soluções de fluxo de caixa, como transferências eletrônicas de fundos, pagamento com cartão de crédito / débito e pagamento por telefone / fax / Internet, são algumas das formas de pagamento utilizadas pelas empresas como soluções de fluxo de caixa.
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