Il rapporto tra pianificazione successoria e testamenti è legato all’importanza del testamento corretto nel processo di smistamento del patrimonio di una persona deceduta. Questa connessione tra pianificazione successoria e testamento può essere vista nell’inconveniente in un’applicazione della pianificazione successoria quando un individuo muore senza testamento, noto come intestato. Un testamento è importante perché indica specificamente il modo esatto in cui verrà diviso il patrimonio, incluso un elenco chiaro di chi saranno i beneficiari del patrimonio, o gli eredi. In quanto tale, morire in assenza di un proprio testamento lascia solo un’opzione aperta agli amministratori del patrimonio, di solito i rappresentanti dello stato che applicheranno qualsiasi legge statale applicabile alla distribuzione dei beni.
Uno dei collegamenti tra pianificazione successoria e testamenti è il fatto che i beneficiari, insieme a chi ottiene ciò che è chiaramente dichiarato. Alcune persone potrebbero decidere di lasciare la loro proprietà a un’organizzazione filantropica, come una società che si dedica alla conservazione dei simboli storici. In tal caso, l’applicazione della volontà verso la pianificazione successoria è il fatto che consente di attuare i desideri del defunto, in contrasto con le leggi della terra. Normalmente, la legge stabilisce i beneficiari dell’eredità di una persona deceduta senza testamento secondo diversi gradi di rapporto dei discendenti superstiti con la persona, a partire dal parente più stretto.
Un’altra applicazione del rapporto tra pianificazione successoria e testamento deriva dal fatto che consente al proprietario dell’eredità di fare progetti concreti per eventuali minori a carico o incapaci di mentalità in termini di nomina di un tutore per amministrare l’eredità per conto di tale persona fino a un determinato periodo. Il valore di questo tipo di previdenza sta nel fatto che dà al proprietario dell’eredità la possibilità di scegliere un tutore di sua scelta, piuttosto che che il tribunale si assuma la responsabilità di nominare qualcuno di sua scelta. La maggior parte delle volte, quando si verifica questo tipo di situazione, alcuni parenti stretti si presentano come candidati alla posizione di tutori per i minori o dipendenti incapaci di mentalità. Se queste persone non fossero il tipo di persone che avrebbe scelto il proprietario della proprietà, avrebbe perso il diritto di scegliere una persona morendo senza testamento.
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