Le spese di pianificazione patrimoniale pagate ad avvocati, funzionari e fornitori di servizi possono rientrare in quattro categorie. Il tipo più elementare di tasse sono per la preparazione dei documenti. Le persone con risorse significative probabilmente pagheranno le spese di consulenza per la pianificazione e la consulenza. Alcuni tipi di documenti possono comportare spese di deposito o trasferimento o altri pagamenti a funzionari per registrare documenti o riorganizzare i beni. Infine, in alcuni casi, ai fornitori di servizi vengono pagate commissioni correnti per gestire le questioni che sono organizzate come parte del processo di pianificazione patrimoniale.
Le persone che cercano l’aiuto di un avvocato per la pianificazione patrimoniale sono individui, coppie o parte di una famiglia; più persone sono coinvolte nel processo ei cui interessi devono essere considerati, più alti sono i corrispettivi per i servizi. Gli individui tendono a sostenere la minor quantità di spese di pianificazione successoria. Spesso, le persone necessitano solo di servizi di preparazione dei documenti da un avvocato, come la preparazione di un testamento di base, una procura finanziaria e una procura medica con disposizioni per il testamento biologico. In molti casi, gli studi legali stabiliscono una tariffa fissa per i servizi di preparazione dei documenti che include una consulenza di base e la stesura dei documenti.
Le coppie sposate o partner e le famiglie con bambini piccoli tendono ad avere bisogno di qualcosa di più della semplice preparazione di documenti. Le loro spese di pianificazione patrimoniale tendono a includere spese per consulenza, consulenza e pianificazione. Questo è spesso necessario perché l’avvocato deve valutare le circostanze specifiche di ogni cliente per determinare il modo migliore per soddisfare i desideri del cliente. Il coinvolgimento dei beneficiari che devono essere adeguatamente assistiti dopo la morte rende necessaria la consultazione privata per garantire che tutte le questioni siano coperte.
I clienti con beni che superano i limiti di legge per la valutazione delle tasse statali sugli immobili dovranno inoltre sostenere le spese di pianificazione successoria per la preparazione e la consultazione, la consulenza e la pianificazione dei documenti. Questi tipi di clienti probabilmente genereranno anche una terza categoria di spese di pianificazione patrimoniale per depositi, trasferimenti di titoli e registrazioni. I clienti facoltosi spesso vogliono evitare la successione cedendo i beni durante la vita del cliente utilizzando trust e determinati tipi di entità commerciali. In questo caso, l’avvocato avrebbe il compito di preparare gli strumenti fiduciari, trasferire i beni e le entità di registrazione e il cliente pagherebbe le spese coinvolte.
La pianificazione patrimoniale può comportare la creazione di entità, come i trust, che richiedono un coinvolgimento continuo da parte di terzi. Ad esempio, una persona che istituisce un trust irrevocabile per i propri figli dovrà designare un trustee. Le persone a volte assumono fiduciari professionisti per gestire il trust o creano il trust tramite una banca che gestisce il denaro e gestisce le distribuzioni in base alle istruzioni del fiduciario. Le terze parti addebitano una commissione per questo tipo di servizio in corso che è considerato parte del processo di pianificazione patrimoniale.
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