La pianificazione patrimoniale e successoria mette in atto misure per sostenere i membri della famiglia e proteggere i lasciti aziendali dopo la morte di qualcuno. Le persone che possiedono attività commerciali, svolgono un ruolo importante in un’azienda di famiglia o sono considerate fondamentali per un’organizzazione potrebbero dover includere la pianificazione della successione nella loro strategia generale per prepararsi alla morte. La pianificazione patrimoniale è importante anche per proteggere i lasciti, limitare la responsabilità fiscale e assicurarsi che i membri della famiglia siano curati come previsto. Gli avvocati possono assistere con il processo di pianificazione successoria e successoria, così come i pianificatori finanziari e i contabili.
Andando oltre un testamento, la pianificazione successoria implica pensare in anticipo alla disposizione dei beni. Le persone possono acquistare o vendere strategicamente beni per facilitare la liquidazione di una proprietà dopo la morte e possono anche cedere alcune parti di una proprietà prima della morte. Questo può essere fatto per proteggere le persone dagli oneri fiscali o per garantire che un lascito vada alla persona giusta. Parte della pianificazione successoria implica anche lo sviluppo e l’aggiornamento di una chiara volontà che resisterà alle sfide legali se contiene elementi controversi.
Le aziende hanno bisogno di una pianificazione della successione per sopravvivere alla morte dei membri chiave. Le persone che possiedono attività e desiderano che continuino dopo la morte potrebbero dover pensare in anticipo a chi vogliono prendere il loro posto e a come gestire le esigenze di personale. Lo stesso vale per i membri chiave di un’azienda familiare o di un’altra azienda che potrebbero vacillare dopo la morte di qualcuno. Nella pianificazione della successione, le persone possono formare persone che possono subentrare, sviluppare una documentazione chiara per aiutare le persone a gestire l’attività e emanare direttive per rendere chiari i loro desideri per l’azienda.
Le combinazioni di pianificazione successoria e successione possono essere necessarie per le persone che hanno esigenze sia personali che aziendali. Vogliono assicurarsi che le loro eredità siano dirette in modo appropriato e anche strutturare le loro proprietà per evitare intralci. Se un’azienda ha debiti, ad esempio, la pianificazione successoria e successoria può garantire che i creditori non perseguano la proprietà personale di un defunto. Allo stesso modo, le persone potrebbero voler proteggere un’azienda dai membri della famiglia che vogliono venderla e dividere i profitti, e possono farlo attraverso un chiaro schema di pianificazione della successione.
Gli imprenditori e il personale chiave che prendono in considerazione la pianificazione della successione e della successione possono discutere gli aspetti legali e finanziari con un consulente esperto in questo campo. È importante lavorare con qualcuno che abbia familiarità con le leggi regionali e possa redigere documenti appropriati. Una conversazione informale all’inizio del processo di pianificazione può fornire un quadro con obiettivi che possono essere utilizzati per costruire un piano più specifico per la gestione di una proprietà e lo sviluppo di un processo di successione regolare per un’azienda.
Smart Asset.