La frode commerciale internazionale è responsabile del furto di ingenti somme di denaro da parte di imprese e privati, ma i truffatori responsabili di tale frode tendono a trovare nuovi obiettivi su base regolare, poiché molte persone non conoscono i tipi comuni di frode. Il phishing, che coinvolge qualcuno che invia email di massa a molti indirizzi diversi e richiede informazioni sensibili, è uno dei tipi più comuni di frode commerciale internazionale. Una truffa con una lettera di credito coinvolge qualcuno che crea una lettera di credito per beni scadenti o inesistenti e poi intascando i soldi. Le frodi dell’impegno coinvolgono i truffatori internazionali che utilizzano siti Web dell’impegno dall’aspetto realistico per rubare denaro all’utente. Molti truffatori inviano anche vaglia postali falsi e assegni ad aziende legittime.
Una truffa di phishing si verifica in genere in due modi con frode commerciale internazionale. Il più comune riguarda qualcuno che dice al destinatario che ha diritto a una grande somma di denaro. Si presume che questo denaro provenga da un parente o da una banca che non vuole vedere i soldi andare al governo, e il gancio è che il destinatario può raccogliere i soldi se invia informazioni sensibili. Il secondo metodo prevede che l’e-mail appaia come se provenga da una banca o un’azienda internazionale legittima frequentata dal destinatario e per chiedere agli utenti di aggiornare le proprie informazioni personali. In entrambi i casi, i truffatori stanno cercando di ottenere il numero di previdenza sociale dell’utente, il numero della carta di credito, il nome della banca e la password o altre informazioni sensibili.
Una frode commerciale internazionale dell’impegno si verifica quando qualcuno acquista un prodotto da qualcuno. Per trasferire il denaro, il truffatore suggerirà di utilizzare un servizio di deposito a garanzia. Il problema è che il truffatore avrà creato un sito Web che sembra solo un servizio di deposito a garanzia. Invece di un trasferimento di denaro legittimo, in cui il truffatore otterrebbe denaro dopo l’invio di un prodotto, in questo caso il truffatore riceve immediatamente i soldi e l’utente non ottiene nulla.
Lettere di credito, lettere bancarie che promettono il pagamento di un articolo, sono coinvolte nel commercio internazionale legittimo, ma i truffatori sanno anche come usarle per le frodi commerciali internazionali. Il truffatore promette di spedire un oggetto e la vittima gli consegna la lettera di credito. A questo punto, il truffatore trova un istituto disposto a pagare la lettera di credito senza documenti che dimostrano che i prodotti sono stati spediti, oppure il truffatore spedisce una scatola vuota per ottenere i documenti di spedizione necessari. Ciò significa che il truffatore ottiene i soldi promessi, mentre la vittima perde denaro e non ottiene nulla di prezioso in cambio.
Con vaglia postali e assegni, un truffatore invia il documento a un venditore. L’assegno o vaglia postale è per un importo superiore al valore dell’articolo e il truffatore chiede al venditore di trasferire l’importo aggiuntivo. Dopo che il bonifico è completo, il truffatore ha i soldi extra, mentre la vittima deve pagare l’intero importo dell’assegno quando la banca scopre che è falso.