La gestione della liquidità significa essenzialmente gestire la liquidità di un’organizzazione in modo che il suo utilizzo fornisca il massimo valore all’azienda. Ciò può significare pianificare di tenere a portata di mano la giusta quantità di denaro e pianificare il denaro che l’azienda non ha bisogno di avere a disposizione per le operazioni aziendali. I cash manager pianificano, proteggono e investono risorse in contanti. Le parti fondamentali della pianificazione per una gestione efficiente della liquidità includono la conoscenza della quantità di denaro disponibile, la gestione delle transazioni in contanti in modo efficiente e l’investimento di eventuali contanti in eccesso in titoli che aumenteranno il valore del denaro dell’azienda.
La gestione della liquidità implica la gestione della liquidità, o attività di cassa, a disposizione dell’azienda. Quando la gestione della liquidità viene eseguita correttamente, un’azienda ha i soldi di cui ha bisogno per condurre le attività quotidiane e tenere conto delle spese impreviste guadagnando denaro da investimenti con denaro extra. Una cattiva gestione della liquidità può far sì che un’azienda non abbia i soldi di cui ha bisogno per condurre gli affari. Può anche mettere un’azienda a rischio di perdite di denaro come furto o appropriazione indebita.
L’afflusso di denaro si occupa del denaro portato in un’organizzazione. Questo può avvenire nel punto vendita di un negozio al dettaglio o tramite un sistema di check-out online che consente all’utente di pagare elettronicamente. La gestione dell’afflusso di denaro implica il monitoraggio della quantità di denaro che l’azienda si aspetta di ricevere rispetto all’afflusso di denaro che effettivamente riceve e l’elaborazione di sistemi per prevenire perdite durante il processo di afflusso di denaro. Le perdite che si verificano durante l’afflusso di cassa possono includere errori contabili, sconti sulla merce o furti.
Gestire il deflusso di denaro significa occuparsi del denaro che esce da un’organizzazione. Ciò può includere il pagamento dei dipendenti e il pagamento dei costi operativi. Questi costi possono anche includere costi di manutenzione, bollette elettriche e acquisti di proprietà. La proprietà che un’azienda potrebbe acquistare include terreni, edifici e attrezzature necessarie per condurre gli affari. Se il denaro non è disponibile per pagare le bollette, un’azienda può subire interruzioni della produzione o sanzioni pecuniarie per le fatture in ritardo.
Il denaro può essere uno strumento per aiutare un’organizzazione ad avere successo, ma ha un costo. Trattare con buoni del tesoro fisici poiché il denaro richiede lo stoccaggio. La gestione elettronica del contante richiede sistemi informatici, software e spesso organizzazioni bancarie. Poiché la liquidità ha un costo di manutenzione, i professionisti della gestione della liquidità spesso compensano questo costo investendo denaro extra in titoli che aumenteranno l’investimento dell’organizzazione. Gli investimenti utilizzati nella gestione della liquidità possono essere proprietà e beni fisici, ma il più delle volte coinvolgono investimenti comuni come azioni e obbligazioni.
Smart Asset.