Per le persone a cui piace ricercare informazioni dettagliate e indagare sui misteri, una carriera nel campo del riciclaggio di denaro (AML) può essere una buona scelta. Esistono lavori antiriciclaggio in banche e istituti finanziari. Inoltre, ci sono società di consulenza antiriciclaggio che assumono investigatori esperti. Alcuni dei titoli di lavoro per gli investigatori antiriciclaggio includono il responsabile della conformità AML, il responsabile delle indagini AML e il responsabile dell’intelligence finanziaria AML.
In genere, uno specialista del riciclaggio di denaro è un contabile forense che ha una formazione specifica in tecniche e regolamenti antiriciclaggio. Questo specialista segue il flusso di denaro attraverso i conti dell’istituto finanziario, utilizzando le informazioni fornite da molte fonti, comprese le fonti governative. Uno dei compiti che uno specialista svolge spesso è quello di formare altro personale a controllare attività sospette. Uno specialista antiriciclaggio utilizza tutti i sistemi bancari e fonti esterne, come le società di consulenza antiriciclaggio.
Alcuni dei lavori antiriciclaggio sono altamente specializzati. Uno di questi lavori speciali è lo sviluppo di software e sistemi antiriciclaggio per aiutare le persone a svolgere i loro lavori antiriciclaggio. Una persona che cerca una carriera nel software antiriciclaggio in genere ha bisogno di esperienza e formazione sia nello sviluppo di software che nelle normative e tecniche antiriciclaggio.
Nelle società più grandi, una persona può essere responsabile di un dipartimento antiriciclaggio. Spesso, questo manager viaggia verso varie strutture e forma il personale in loco. È comune che questa persona e altri specialisti del riciclaggio di denaro siano bilingui, come in inglese e cinese mandarino, perché il settore bancario è diventato sempre più un’attività globale.
Le persone che hanno una laurea in giurisprudenza ed esperienza in lavori antiriciclaggio a volte trovano lavoro nel sistema giudiziario. Una persona può diventare un procuratore specializzato in leggi e casi antiriciclaggio o un avvocato che cerca di difendere le persone dall’accusa. La consulenza è un’altra carriera nel sistema legale e generalmente una persona non ha bisogno di una laurea in legge per essere un consulente. Spesso un consulente ha bisogno di diversi anni di esperienza in lavori antiriciclaggio.
Le società di consulenza antiriciclaggio assumono specialisti antiriciclaggio per aiutare le imprese a stabilire un piano o un sistema per rilevare l’attività di riciclaggio. Di solito, addestrano il personale dei loro clienti e addestrano i dirigenti a monitorare l’efficacia del personale. I consulenti hanno normalmente più esperienza e titoli di studio superiori rispetto alla maggior parte degli specialisti in antiriciclaggio. Le società di consulenza a volte assumono professionisti antiriciclaggio specializzati nella valutazione del rischio per calcolare la vulnerabilità di un’azienda.
Quasi tutti i paesi hanno lavori antiriciclaggio, sebbene alcuni paesi utilizzino nomi diversi. Ad esempio, in Canada, il termine statunitense antiriciclaggio è normalmente chiamato programma di finanziamento antiterrorismo. Ogni regione o paese ha le proprie normative e requisiti che uno specialista in antiriciclaggio deve conoscere. Negli Stati Uniti, alcune delle leggi che le persone che svolgono lavori antiriciclaggio devono conoscere includono il Patriot Act, il Bank Secrecy Act (BSA) e le linee guida antiriciclaggio del Tesoro USA. Altri requisiti importanti includono una conoscenza pratica dei requisiti di segnalazione di attività sospette e delle tecniche investigative “know-your-customer”.