I lavori di dirigente finanziario si presentano in varie forme con funzioni diverse. Nel settore bancario, ad esempio, si possono trovare dirigenti di account i cui compiti principali includono la gestione di broker ipotecari per la generazione di prestiti. I dirigenti noti come gestori regionali hanno generalmente il ruolo principale di sorvegliare un gruppo di filiali per le banche commerciali in una determinata regione. Esistono vari incarichi di dirigente finanziario a livello senior, tra cui controllori, vicepresidenti finanziari e direttori finanziari. Tra gli altri incarichi di dirigente finanziario vi sono dirigenti di credito, dirigenti di prodotti di investimento e broker di titoli.
Nel settore bancario, il lavoro di un dirigente di conto può richiedere al titolare della posizione di fare rete con i fornitori di mutui ipotecari al fine di produrre prestiti, tra le altre cose. Il titolo esecutivo del conto si trova anche in altre aree della finanza, come l’assicurazione e l’intermediazione di titoli. Nel campo assicurativo, i compiti principali dell’esecutivo comprendono il mantenimento dei rapporti tra l’impresa e gli assicurati. Un dirigente nel settore dell’intermediazione è normalmente indicato come mediatore di titoli. In generale, il suo lavoro può comportare l’acquisto e la vendita di titoli, come azioni e obbligazioni, per conto dei clienti.
Un manager regionale è essenzialmente un dirigente che supervisiona una serie di filiali di banche commerciali e altri istituti di risparmio. Ad esempio, può supervisionare da 5 a 15 filiali in una determinata città. Le responsabilità del manager regionale possono includere la collaborazione con i manager delle filiali allo scopo di raggiungere determinati obiettivi. Ad esempio, un determinato obiettivo potrebbe raggiungere un certo numero di entrate nette in un determinato periodo.
I controllori sono dirigenti finanziari i cui ruoli comprendono la preparazione dei rapporti finanziari delle imprese, il monitoraggio dei registri contabili, il coordinamento delle procedure finanziarie e contabili quotidiane e altro ancora. I vicepresidenti finanziari, noti anche come tesorieri, sono responsabili della direzione della pianificazione finanziaria, della raccolta di capitali, dell’investimento di fondi e di molte altre attività. I Chief Financial Officer (CFO) sono generalmente i dirigenti finanziari più senior nella maggior parte delle aziende. Normalmente, i CFO gestiscono la grande pianificazione strategica per quanto riguarda gli affari finanziari di un’azienda. Pianificano, supervisionano e orchestrano le attività finanziarie di un’organizzazione, in un ampio ambito.
Inoltre, le posizioni, come i dirigenti del credito, implicano il coordinamento dei dipartimenti del credito. La funzione principale di questi dipartimenti è quella di valutare il grado di rischio associato alle attività di prestito per le banche e altri istituti che erogano prestiti. I ruoli dirigenziali dei prodotti di investimento comportano principalmente la vendita di investimenti e servizi correlati alla clientela bancaria. Inoltre, la maggior parte dei lavori esecutivi finanziari richiede che i candidati abbiano almeno quattro anni di istruzione universitaria e i lavori più senior richiedono titoli di studio più elevati, come quelli di un master. Inoltre, le discipline preferite per i lavori esecutivi finanziari includono finanza e contabilità.