Le attività sono elementi o strumenti finanziari che hanno valore e sono di proprietà di un individuo o di un’organizzazione. Esistono due diversi tipi di attività: materiali e immateriali. Le attività materiali sono elementi che hanno una presenza fisica, come strumenti e inventario, mentre le attività immateriali potrebbero includere strumenti finanziari, come azioni e azioni. I gestori patrimoniali utilizzano i prodotti di gestione patrimoniale per tenere traccia delle risorse, ridurre fattori come rischio e costo e generare rendimenti più elevati. Alcuni esempi di prodotti di gestione patrimoniale sono i dispositivi di localizzazione delle risorse e il software di gestione delle risorse finanziarie.
I dispositivi di localizzazione sono prodotti di gestione patrimoniale spesso utilizzati dai gestori dell’inventario che lavorano nei magazzini e per le aziende manifatturiere. Alcuni prodotti di gestione comuni in questi scenari sono i sistemi di tracciamento dei codici a barre e i sistemi di identificazione a radiofrequenza (RFID). Il tracciamento del codice a barre richiede ai gestori di posizionare strisce di codici a barre che possono essere scansionate su ciascun articolo dell’inventario, consentendo agli utenti di leggere informazioni come data di ricezione, posizione e dati del contratto. I tag RFID sono letti da dispositivi che comunicano tramite onde radio.
In questi casi, il software di gestione patrimoniale aiuta i manager a sapere quando riordinare o sostituire gli articoli e le attrezzature dell’inventario. Questo software è anche utile per i manager che vogliono tenere il passo con le ispezioni delle macchine in modo che possano essere riparate prima che si rompano, portando a costose sostituzioni. Le società con più sedi o entità potrebbero distribuire articoli in varie posizioni. Il software aiuta i manager a tenere traccia dei luoghi in cui vengono utilizzate le apparecchiature e chi è responsabile della supervisione dell’uso delle apparecchiature.
I prodotti di gestione patrimoniale finanziaria aiutano i gestori finanziari a organizzare e analizzare gli investimenti dei clienti. La maggior parte di questi programmi consente agli utenti di giudicare le prestazioni di vari strumenti. Possono generare grafici che consentono agli utenti di valutare i comportamenti. I manager possono proiettare rischi e guadagni analizzando le informazioni fornite da questi programmi.
I professionisti che agiscono come gestori finanziari per grandi investitori possono utilizzare il software di portafoglio. Un portafoglio è una raccolta di investimenti. Molti esperti di investimento ritengono che i prodotti di gestione patrimoniale del portafoglio siano strumenti di gestione efficaci poiché forniscono ai gestori la possibilità di ottenere una panoramica di tutti gli investimenti, il che può aiutarli a determinare meglio quali investimenti sono più rischiosi e possono essere esclusi e quali investimenti sono più promettenti.
Numerosi prodotti di gestione patrimoniale per gestori finanziari possono includere interfacce che consentono ai gestori di comunicare con i broker. Ciò consente agli utenti di vendere o acquistare azioni. Un’altra caratteristica comune di questo software è la capacità di tracciare comportamenti di mercato in tempo reale.