La frode assicurativa del lavoro è un reato che può comportare una serie di sanzioni, che possono variare in base alla giurisdizione. Il reato si configura quando le persone omettono di dichiarare guadagni per fruire dell’indennità di disoccupazione o rendono dichiarazioni mendaci o omettono intenzionalmente informazioni per ottenere benefici. Le sanzioni per aver commesso la frode comprendono l’azione penale e una multa o la reclusione, il divieto di presentare domanda per benefici per un periodo di tempo e il rimborso dei benefici ottenuti con la frode, oltre agli interessi. I datori di lavoro possono anche essere colpevoli di frode assicurativa del lavoro e di conseguenza sono spesso soggetti al rimborso delle sanzioni. Alcune giurisdizioni classificano la violazione in base alla quantità di denaro che l’individuo ha guadagnato commettendo la frode, che vanno da minore, o un reato, a molto grave o un crimine.
Molte regioni perseguono coloro che sono accusati di frode assicurativa del lavoro, perché deruba i contribuenti che finanziano l’assicurazione del lavoro. Il dipartimento del lavoro o un’agenzia governativa simile spesso collabora con procuratori distrettuali, agenti di polizia e altre forze dell’ordine per incriminare e arrestare coloro che sono accusati di frode. Questi processi penali spesso servono a tre scopi, che sono recuperare il denaro rubato, dissuadere gli altri dal commettere frode e punire l’imputato. Le conseguenze dell’azione penale sono la reclusione, una multa o entrambe. Il fatto che un individuo sia condannato a scontare la pena detentiva dipende dalla violazione, perché i reati di frode minori spesso non comportano la reclusione.
I datori di lavoro non rischiano spesso la reclusione per aver commesso frodi assicurative sul lavoro. Anche gli amministratori aziendali che riducono i guadagni lordi o falsificano i documenti affinché l’ex dipendente riceva benefici non sono soggetti alla reclusione nella maggior parte delle giurisdizioni. Pagano una multa, fino a un importo massimo stabilito dagli statuti della legge sull’assicurazione del lavoro.
Gli individui che commettono una frode assicurativa del lavoro spesso non sono autorizzati a presentare ulteriori benefici una volta scoperta la frode. Può durare fino a un anno a partire dalla data in cui è stata commessa la frode. Alcune giurisdizioni hanno esteso il divieto su due anni, vietando all’individuo di richiedere i benefici durante le prime 26 settimane qualificate del primo e del secondo anno. Gli individui che si trovano di fronte a un divieto potrebbero non essere in grado di presentare domanda una volta scaduto il periodo di tempo fino a quando non pagano i benefici che hanno raccolto con la frode, con gli eventuali interessi maturati. Ad esempio, un lavoratore disoccupato potrebbe dover attendere 52 settimane per richiedere i benefici, ma la domanda verrebbe rifiutata se la persona non paga anche i benefici che deve alla regione.