Également connu sous le nom de conseiller financier, consultant ou planificateur, un agent financier travaille avec ses clients pour les aider à réussir autant que possible sur le plan financier. Pour ce faire, l’agent doit d’abord rencontrer les clients, analyser leur situation financière actuelle et prendre note de tout problème potentiel. Avec cette information, l’agent peut alors élaborer un plan professionnel et objectif qui contribuera à améliorer la situation financière de ses clients. Il propose également des recommandations pour l’avenir et informe les clients de toute opportunité d’investissement potentielle.
La plupart des agents financiers ont à la fois un baccalauréat et une maîtrise en commerce, finance ou comptabilité. Outre l’éducation, un conseiller financier performant doit également avoir des capacités mathématiques exceptionnelles ainsi que d’excellentes compétences interpersonnelles. La plupart des régions réglementent également l’agrément des conseillers financiers et peuvent même exiger des tests et une formation continue.
Un agent financier peut représenter aussi bien des particuliers que des entreprises. En règle générale, un client individuel rencontre son conseiller financier deux fois par an pour discuter de tout changement de style de vie qui aurait pu survenir, comme un changement de carrière, une retraite, un divorce ou un mariage. Les clients commerciaux, en revanche, ont souvent besoin d’une présence plus importante, car ils doivent prendre plus de décisions financières que l’individu moyen. En conséquence, de nombreux agents financiers travaillent exclusivement pour une entreprise ou une banque en particulier, les aidant à tout gérer, des budgets annuels aux fusions, actions et acquisitions.
Peu importe si un agent financier représente des particuliers, des entreprises ou les deux, il ou elle est responsable de fournir des conseils professionnels judicieux aux clients. Il ou elle aide non seulement les clients à atteindre leurs objectifs à long terme, mais les aide également à trouver des moyens à faible risque d’augmenter leur richesse et à identifier les domaines qui doivent être améliorés. En outre, il ou elle peut également fournir de l’aide sur des questions telles que les assurances, la planification successorale et la préparation des déclarations de revenus.
En fin de compte, un agent financier devrait aider les clients à prendre les meilleures décisions pour leurs besoins et les empêcher de faire des erreurs. De la recommandation d’opportunités d’investissement à l’examen de la situation fiscale de ses clients, l’objectif premier de l’agent est d’aider ses clients à tirer le meilleur parti de leur situation financière. Qu’il s’agisse de fournir de l’aide dans un domaine de leur vie, comme la planification des études collégiales et de la retraite, ou simplement de les aider à budgétiser leur argent, un agent financier est chargé de créer un plan personnalisé qui répond aux besoins spécifiques de chacun de ses clients et les aide à répondre leurs objectifs rapidement et avec le moins de risques possible.