Le opportunità di lavoro per le persone in cerca di carriera nelle società di servizi finanziari sono molte e varie e tra i maggiori datori di lavoro nel settore ci sono banche, compagnie assicurative e società di mutui. Le persone spesso iniziano la loro carriera nelle società di servizi finanziari accettando una posizione di livello iniziale prima di passare a ruoli più specializzati e meglio retribuiti. A parte i lavori che richiedono un background in finanza o affari, molti dipendenti che hanno un background nel servizio clienti o ruoli amministrativi riescono a creare carriere di successo nel settore dei servizi finanziari.
Le compagnie assicurative offrono ai dipendenti una varietà di diverse opzioni di carriera che vanno dalle vendite alla sottoscrizione. Gli addetti alle vendite effettuano chiamate in uscita sia a privati che ad aziende e generalmente ricevono una retribuzione basata su commissioni. I sottoscrittori devono analizzare le domande di assicurazione e garantire che l’azienda non si assuma livelli di rischio eccessivi emettendo determinate polizze assicurative. Nell’arena assicurativa, le persone possono concentrarsi su diversi tipi di assicurazione, come l’assicurazione sanitaria, sulla vita o automobilistica.
Tra i lavori più diffusi nel settore bancario ci sono le posizioni di cassiere e molte persone usano questi lavori come piattaforma per sviluppare carriere di successo nelle società di servizi finanziari. I cassieri accettano depositi e forniscono contanti ai clienti delle banche che effettuano prelievi. In genere, i cassieri hanno un’interazione più diretta con i titolari del conto rispetto a qualsiasi altro tipo di dipendente, quindi le banche richiedono ai cassieri di avere buone capacità di servizio clienti. I cassieri esperti spesso diventano rappresentanti del servizio clienti, nel qual caso sono responsabili dell’apertura di nuovi account e della gestione dei problemi di servizio. I rappresentanti di successo del servizio clienti si spostano in posizioni manageriali di filiale o in altri ruoli specializzati come prestatori o broker.
Le banche e le società di prestito ipotecario assumono un gran numero di venditori per lavorare come prestatori. I prestatori normalmente iniziano sottoscrivendo prestiti garantiti da proprietà residenziali, ma i prestatori esperti spesso assumono ruoli di prestito commerciale. I prestiti commerciali sono spesso più complessi dei prestiti residenziali e le persone specializzate nella scrittura di prestiti per le imprese tendono a guadagnare commissioni più elevate rispetto ai prestatori residenziali. Le persone che hanno un background nelle vendite automobilistiche o immobiliari spesso forgiano carriere di successo in società di servizi finanziari specializzate nel prestito.
Le società finanziarie e le case di investimento spesso assumono venditori da compagnie assicurative o banche per diventare intermediari di investimento. Per avere una carriera come broker, un candidato deve prima superare un esame di licenza. I broker sono strettamente regolamentati nella maggior parte dei paesi e devono rispettare le leggi relative alle attività di vendita e alla divulgazione di possibili conflitti di interesse. Le persone che lavorano come broker di solito ricevono una retribuzione basata su commissione piuttosto che uno stipendio. I broker affermati diventano spesso analisti finanziari o gestori di fondi comuni di investimento.
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