Una banca principale è una delle 50 banche più grandi al mondo. Le banche principali scambiano tra loro una serie di strumenti finanziari e svolgono un ruolo chiave nel commercio globale. Sfortunatamente, il termine “banca principale” è stato contaminato da attività fraudolente, quindi è importante essere estremamente attenti quando questo termine viene utilizzato per scoprire come qualcuno lo sta utilizzando.
Una vera banca primaria è una grande entità bancaria come la Banca Mondiale. Le banche principali possono negoziare una varietà di strumenti finanziari, in particolare cose come titoli di stato come le obbligazioni. Il movimento di denaro tra le principali banche facilita il commercio tra le aziende, consente alle nazioni di concedere prestiti l’una all’altra e fornisce un meccanismo per il commercio globale. Le banche principali spostano quotidianamente ingenti somme di denaro a livello globale e possono avere filiali e personale in tutto il mondo.
La determinazione di quali banche siano le banche principali può essere effettuata esaminando i conti che una banca gestisce e il suo ruolo nel clima economico globale. Le banche che gestiscono un volume elevato di conti, lavorano con clienti di alto profilo come le società globali e sono coinvolte in transazioni internazionali sono esempi di banche principali. Gli Stati Uniti, la Svizzera e la Gran Bretagna sono siti comuni per le sedi delle principali banche, sebbene gli uffici in tutto il mondo assicurino che i servizi bancari siano disponibili ovunque e ogni volta che sono necessari.
In alcuni tipi di schemi di frode, un truffatore può avvicinarsi a qualcuno con la promessa di un investimento a basso rischio e ad alto rendimento. L’obiettivo della truffa è assicurato che i fondi saranno investiti in “banche prime” e l’artista della truffa di solito fornisce un’ampia documentazione. Questo può includere opuscoli, prospetti e altri documenti che hanno lo scopo di trasmettere la legittimità dell’operazione. I truffatori possono aprire conti presso banche con “prime” nel loro nome che non sono in realtà banche prime per aumentare l’illusione.
Una volta che l’obiettivo consegna i soldi, il truffatore svanisce. Alcuni segni che un investimento proposto da una banca primaria possa essere una frode includono promesse incredibili, come la promessa che gli investimenti raddoppieranno in un mese, insieme alla segretezza. Le banche prime reali hanno operazioni aperte e trasparenti. In caso di frode, a qualcuno può essere detto di non dirlo a nessuno o di non perdere un accordo o può essere consigliato di non consultare consulenti finanziari o avvocati in merito all’accordo. L’insistenza sulla segretezza nella transazione è un segno che la transazione potrebbe non essere a livello, anche se qualcuno afferma che è coinvolta una banca principale.
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