L’asset allocation stessa è uno strumento per costruire un portafoglio di investimento diversificato nei mercati finanziari. Un calcolatore di asset allocation è un tipo di strumento che può essere utilizzato per assicurarsi che un investitore abbia l’esposizione appropriata in base agli obiettivi finanziari. È inoltre possibile utilizzare grafici e grafici per illustrare il modo in cui un portafoglio di investimenti viene allocato in percentuale.
Sia gli investitori istituzionali che quelli individuali spesso perseguono la diversificazione in un portafoglio e uno strumento di allocazione delle attività può aiutare a raggiungere questo mix. Investire in una sola classe di attività, o categoria di investimento, può limitare i potenziali rendimenti e anche introdurre rischi inutili per il portafoglio. L’allocazione delle risorse è la pratica di dividere le attività in diverse categorie. Alcuni dei raggruppamenti includono azioni o azioni, debito o obbligazioni e materie prime. Ognuna di queste categorie può essere ulteriormente approfondita per dimensione, regione o livello di rischio.
Quando si determina il valore atteso di un portafoglio in futuro, un calcolatore di asset allocation può essere particolarmente utile. Il calcolo del beneficio pensionistico anticipato di qualcuno è uno scenario in cui sarebbe necessario questo tipo di strumento di allocazione degli asset. Gli utenti devono inserire la quantità di denaro investita in ogni singola classe di attività. Lo strumento prosegue calcolando quanto varrà quel mix di investimenti in un determinato periodo di tempo in base ai rendimenti storici nei mercati finanziari. Questo strumento di allocazione delle risorse può essere trovato su Internet.
Alcuni calcolatori di asset allocation sono più dettagliati di altri. Alcuni potrebbero chiedere maggiori informazioni nei campi richiesti in modo che i risultati e le raccomandazioni di investimento siano in qualche modo personalizzati. La tolleranza al rischio può essere un componente misurabile su un calcolatore e determina la quantità di volatilità che un investitore può gestire e la gravità delle flessioni del mercato che possono essere sopportate. L’età di una persona influirà sempre più sul mix di asset allocation consigliato man mano che un investitore invecchia e si avvicina al momento in cui potrebbe essere necessario un portafoglio di investimenti per il reddito.
Un grafico a torta può essere un utile strumento di allocazione delle risorse. Con una rapida occhiata, un investitore può vedere in base al colore quale categoria sta dominando un portafoglio e dove potrebbe esserci spazio per gli aggiustamenti. Per supportare questo tipo di strumento di allocazione degli asset, può essere utile creare un grafico di asset allocation effettivo e un grafico di asset allocation target in modo che un investitore possa confrontare gli investimenti effettivi con le allocazioni desiderate.
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