Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti responsabile dell’identificazione, della prevenzione e della risposta ai crimini finanziari. Uno dei suoi ruoli principali è quello di esecutore del Bank Secrecy Act. Questo dipartimento è stato istituito nel 1990, rielaborato nel 1994 e ampliato considerevolmente nel 2001 in base allo USA PATRIOT Act, un atto del Congresso approvato in risposta agli attacchi terroristici contro diversi obiettivi negli Stati Uniti l’11 settembre 2001.
I membri di questo dipartimento includono funzionari delle forze dell’ordine, regolatori finanziari e professionisti della finanza, che lavorano tutti insieme su una varietà di compiti. Il Financial Crimes Enforcement Network è stato originariamente istituito per combattere il riciclaggio di denaro sporco negli Stati Uniti, e in seguito la missione dell’organizzazione si è ampliata per affrontare le preoccupazioni sul finanziamento del terrorismo. Il dipartimento indaga anche su altri tipi di reati finanziari come le frodi ed è molto interessato alle frodi finanziarie condotte via Internet.
Questo dipartimento è autorizzato a monitorare le transazioni finanziarie negli Stati Uniti. Alcuni tipi di transazioni devono essere segnalati automaticamente al Financial Crimes Enforcement Network, come le transazioni in contanti di grandi dimensioni. La rete ha accesso a una varietà di sistemi di tracciamento che può utilizzare per tracciare fondi, nonché persone, alla ricerca di modelli di comportamento indicativi di frode o altre attività finanziarie discutibili. Una persona senza reddito noto che sposta grandi quantità di denaro, ad esempio, sarebbe considerata sospetta e sarebbe presa di mira per un monitoraggio più attento.
Le segnalazioni di informatori sono anche oggetto di indagine da parte dei membri del Financial Crimes Enforcement Network. Le persone che sospettano che si stiano verificando crimini finanziari possono chiamare con suggerimenti, avviando un’indagine. Anche la capacità di cooperare con altre agenzie è una componente chiave della missione del dipartimento. I membri del dipartimento possono condividere le informazioni per facilitare le indagini e ricevere in cambio informazioni pertinenti, consentendo loro di lavorare come una squadra durante la costruzione di casi e il perseguimento di questioni di interesse.
L’impiego con la rete per l’applicazione dei crimini finanziari è disponibile per persone come agenti delle forze dell’ordine, contabili e professionisti della finanza. Di solito è necessario superare un controllo dei precedenti, cercando specificamente conflitti di interesse e altre preoccupazioni. I dipendenti possono essere sottoposti a controlli di sicurezza casuali e sono monitorati mentre lavorano per FinCEN, poiché hanno accesso a informazioni riservate, oltre ad avere il potere di dirigere e plasmare indagini su persone e aziende di interesse. Questi poteri potrebbero diventare un problema in caso di ricatti o altri conflitti personali.
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