Mentre un tempo gli ordini di pagamento erano considerati meno suscettibili alle truffe, non è più così. La frode in vaglia è diventata sempre più comune come mezzo per rubare denaro ai consumatori fiduciosi. Fortunatamente, ci sono diversi modi per proteggersi dalle truffe sui vaglia e prevenire la perdita del reddito guadagnato con fatica.
Un modo per evitare le truffe sui vaglia è essere molto attento sul tipo di vaglia che accetti. Nella maggior parte delle nazioni, un vaglia emesso da un sistema postale gestito dal governo è una scommessa sicura. Questo perché è possibile portare lo strumento presso un ufficio postale locale e farlo verificare. Ci sono anche ordini di pagamento di marca venduti in vari punti vendita al dettaglio; le banche possono spesso ispezionare tali vaglia e determinare se sono falsi o strumenti finanziari legittimi. In ogni caso, non accettare mai un vaglia che è presumibilmente emesso da un’entità che non riconosci.
Un altro modo per evitare le truffe dei vaglia è quello di non rilasciare mai la merce prima di aver verificato che un vaglia sia reale. Ad esempio, se vendi articoli in un sito di aste online e accetti vaglia come pagamento, chiarisci che l’oggetto non verrà spedito fino a quando l’ordine di pagamento non sarà accreditato sulla tua banca. La maggior parte delle banche blocca gli ordini di pagamento depositati che possono durare fino a dieci giorni lavorativi. Una volta che la tua banca ha accreditato il pagamento, puoi rilasciare la merce all’acquirente.
Le truffe sugli ordini di pagamento a volte comportano lo scambio di contanti con un ordine di denaro falso. Il modo più semplice per evitare questo tipo di truffa è semplicemente dire no a uno scambio immediato. Invece, offriti di depositare l’ordine di pagamento e poi di versare denaro solo dopo che la tua banca ha cancellato l’ordine, di solito entro dieci giorni o meno. Gli artisti della truffa rifiuteranno prontamente questa proposta, poiché sanno che l’ordine di pagamento non è buono e alla fine non riceveranno nulla per i loro sforzi.
Con così tante altre opzioni di trasferimento di denaro disponibili oggi, molti consumatori non hanno più bisogno di fare affidamento sugli ordini di pagamento come mezzo per inviare o ricevere denaro. Quando le circostanze richiedono la ricezione di un ordine di pagamento, assicurarsi che siano accettati solo ordini di pagamento nazionali o internazionali di marca e non rilasciare merci all’acquirente fino a quando l’ordine di pagamento non viene cancellato. In questo modo eviterai le truffe sugli ordini di pagamento in cui l’ordine falso è abbastanza buono da ingannare la maggior parte delle persone, ma non abbastanza da ingannare la società che presumibilmente ha emesso lo strumento finanziario.
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