Le società di gestione del risparmio sono istituzioni finanziarie che gestiscono gli investimenti sia dei singoli clienti che delle società. Alcune società di gestione patrimoniale possono fornire servizi individuali e gestione del conto per ogni singolo cliente, mentre altre uniscono le risorse di molti clienti al fine di creare opzioni di trading più diversificate. I clienti di gestione patrimoniale svolgono una serie di attività per i propri clienti, tra cui analisi del portafoglio, previsioni di mercato, consulenza sugli investimenti, implementazione di strategie di investimento e analisi delle prestazioni.
Ogni investitore vuole assicurarsi che i suoi beni funzionino nel modo più efficiente possibile per creare rendimenti. Mentre alcuni investitori privati hanno sufficiente conoscenza del mercato per gestire in modo efficiente il proprio denaro, altri potrebbero richiedere i servizi di società di gestione patrimoniale per mettere a frutto i propri soldi. Una delle prime cose che un gestore patrimoniale farà per un cliente è analizzare il suo portafoglio attuale e suggerire una strategia per gli investimenti futuri. L’analisi del portafoglio può mostrare ai clienti dove le debolezze in un piano di investimento attuale possono essere trasformate in punti di forza e come le attuali tendenze di mercato possono essere utilizzate per informare nuove decisioni di investimento. Il gestore patrimoniale di solito elaborerà un piano di investimento basato sulla sua ricerca e analisi del mercato e sugli obiettivi dell’investitore.
Uno dei vantaggi delle società di gestione del risparmio che lavorano mettendo in comune le risorse è che possono essere in grado di presentare ai clienti opportunità di investimento che non sarebbero disponibili per loro a livello individuale. Poiché la messa in comune delle risorse significa un maggiore capitale di investimento, tariffe preferenziali e opzioni di acquisto possono essere aperte a investitori che non potrebbero qualificarsi da soli. Gli investitori ricevono rendimenti proporzionali ai loro investimenti nel fondo generale. Sebbene ciò possa fornire maggiori opportunità, può anche limitare le opzioni di ogni singolo investitore agli investimenti in cui l’azienda si sente confidente.
Una volta che un piano di investimento è stato generato e implementato, le società di gestione patrimoniale monitorano la strategia e forniscono ai clienti guadagni regolari e dichiarazioni di rendimento. Ciò consente al cliente di conoscere il rendimento del fondo, rispetto agli obiettivi dichiarati e alle stime di rendimento originali fornite dalla società. Poiché una società di gestione patrimoniale manterrà i clienti solo se può mostrare un andamento regolare dei rendimenti, i gestori patrimoniali sono spesso altamente motivati a essere il più istruiti e responsabili possibile. Sfortunatamente, come si è visto nella crisi dei mercati finanziari del 2008, anche i professionisti degli investimenti più intelligenti non prendono decisioni infallibili. Come per tutte le tattiche di investimento, l’utilizzo di una società di gestione del risparmio non garantisce un profitto, ma può fornire servizi e strategie che gli investitori non hanno né il tempo né le competenze per gestire autonomamente.
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